Asuransi Jiwa Murah Online, Inilah Daftar Pilihannya

JAKARTA, duniafintech.com – Asuransi jiwa murah online memang penting dimiliki sebagai langkah wajib untuk proteksi keuangan keluarga.

Terlebih, saat ini besaran premi yang tinggi bukan lagi menjadi alasan bagi kamu untuk menunda-nunda memiliki asuransi. Terdapat banyak perusahaan asuransi yang menawarkan bermacam-macam rekomendasi asuransi jiwa premi murah yang dapat disesuaikan dengan kemampuan finansial.

Berikut ini daftar asuransi jiwa murah dan bagus  yang tersedia bagi kamu yang menginginkan pilihan terbaik, seperti dinukil dari Lifepal.

Baca juga: Asuransi Jiwa Seumur Hidup: Jenis, Produk, dan Tips Memilih

Daftar Asuransi Jiwa Online Murah dengan Premi Terjangkau

1. Asuransi Jaga Jiwa Jagadiri

Premi asuransi: Mulai Rp23.000 per bulan

Manfaat:

• Masa perlindungan 1 tahun
• Usia masuk 18 hingga 65 tahun, usia pemegang polis minimal 21 tahun
• Premi bisa dibayarkan bulanan dan tahunan
• Uang pertanggungan Rp25 juta hingga Rp100 juta
• 200% uang pertanggungan untuk meninggal dunia akibat kecelakaan
• 100% uang pertanggungan untuk meninggal dunia bukan karena kecelakaan
• Pembayaran premi tahunan dapat diskon 10%
• Bisa menyertakan pasangan sebagai tertanggung

2. Takaful Al-Khairat Individu

Premi asuransi: Mulai Rp64.000 per bulan

Manfaat:

• Masa perlindungan: 1 tahun
• Usia masuk tertanggung: 18—54 tahun
• Masa tunggu: 30 hari
• Masa tunggu 1 tahun untuk kematian akibat penyakit pre-existing condition
• Santunan meninggal dunia Rp150 juta.
• Pengelolaan dana mengikuti syariat Islam

3. Sequis Life Financial Smart Life

Premi asuransi : Mulai Rp75.000 per bulan

Manfaat:

• Masa pertanggungan sampai usia 100 tahun
• Usia masuk tertanggung 1—50 tahun
• Masa pembayaran premi mulai dari 10 tahun
• Uang pertanggungan Rp250 juta
• Manfaat nilai tunai jika tidak ada klaim.

4. Asuransi Tugu Mandiri TM Personal Accident (PA)

Premi asuransi: Mulai Rp100.000 per bulan

Manfaat:

• Memberikan perlindungan terhadap risiko meninggal dunia akibat kecelakaan.
• Pertanggungan hingga Rp30 juta jika meninggal dunia
• Santunan biaya perawatan Rp2 juta untuk kecelakaan.

5. Heksa Rencana Aman

Premi asuransi: Mulai Rp100.000 per bulan

Manfaat:

• Masa pertanggungan 8 tahun
• Masa pembayaran premi 5 tahun
• Usia masuk tertanggung 1—52 tahun
• Pengembalian premi tahunan: 108%
• Santunan meninggal dunia karena kecelakaan 100 persen UP
• Santunan meninggal dunia 50 persen UP

6. Asuransi Chubb Life Extra Cash Back Protection

Premi asuransi: Mulai Rp100.000 per bulan

Manfaat:

• Usia masuk tertanggung mulai dari 6 tahun hingga 55 tahun
• Pembayaran premi 5 tahun dengan proteksi jiwa hingga 10 tahun
• 100% uang pertanggungan untuk kematian akibat kecelakaan maupun sakit
• Pengembalian premi di tahun ke-10

7. Simas Jiwa SIJI Guard 4

Premi asuransi: Mulai Rp120.000 per bulan

Manfaat:

• Masa perlindungan: 1 tahun
• Usia masuk tertanggung: 0,5—69 tahun
• Masa peninjauan polis: 14 hari
• Tidak ada masa tunggu
• Santunan meninggal dunia akibat kecelakaan Rp500 juta
• Santunan cacat tetap Rp250 juta
• Santunan meninggal dunia Rp250 juta

8. Ciputra Life Citra Jaminan Pasti 50

Premi asuransi: Mulai Rp175.000 per bulan

Manfaat:

• Masa perlindungan: 20 tahun
• Usia masuk tertanggung: 5—60 tahun
• Masa pembayaran premi: 5 tahun
• Pengembalian premi: 160% di tahun ke-20
• Masa peninjauan polis: 14 hari
• Masa tunggu: 180 hari
• Pembayaran premi: bulanan
• Santunan meninggal dunia karena kecelakaan Rp100 juta
• Santunan meninggal dunia karena sakit Rp50 juta

9. Asuransi Sun Safety Life

Premi asuransi: Mulai Rp248.000 per bulan

Manfaat:

• Pertanggungan hingga nasabah usia 75 tahun
• Santunan meninggal dunia akibat penyebab apa pun
• Santunan tambahan jika meninggal akibat kecelakaan
• Santunan untuk risiko penyakit kritis
• Santunan untuk risiko cacat total tetap
• Tidak perlu medical check up
• Pengembalian premi sebesar 50% setiap 5 tahun sekali

10. Prudential PRUsafe Guard

Premi asuransi: Mulai Rp250.000 per bulan

Manfaat:

• Proteksi jiwa selama 15 tahun dengan pembayaran premi 10 tahun saja.
• Santunan tambahan jika terjadi kecelakaan di tempat kerja atau menderita penyakit khusus.
• Pengembalian premi pada akhir masa asuransi.
• Pilihan manfaat tambahan untuk risiko kecelakaan.

11. Asuransi Protecto Warisan Kresna

Premi asuransi: Mulai Rp260.000 per bulan

Manfaat:

• Usia masuk tertanggung 17—50 tahun
• Masa pertanggungan: sampai usia 100 tahun
• Masa pembayaran premi: 10 tahun
• Masa tunggu: 30 hari
• Masa peninjauan polis: 14 hari
• Santunan meninggal dunia Rp300 juta
• Manfaat habis kontrak 100 persen UP
• Manfaat nilai tunai.

12. Allianz SmartLink New Flexi Account

Premi asuransi: Mulai Rp300.000 per bulan

Manfaat:

• Usia masuk tertanggung 1—70 tahun
• Santunan meninggal dunia.
• Manfaat investasi.
• Manfaat akhir polis.
• Perluasan manfaat penyakit kritis dan pertanggungan rawat inap

Baca juga: Asuransi Jiwa BCA: Daftar Produk dan Polis serta Manfaatnya

13. AIA Powerpro Life

Premi asuransi: Mulai Rp300.000 per bulan

Manfaat:

• Masa asuransi hingga 10 tahun
• Usia masuk 15 hari hingga 65 tahun, pertanggungan bisa diperpanjang hingga usia 75 tahun
• 100% uang pertanggungan untuk meninggal dunia akibat penyebab apa pun
• 50% uang pertanggungan atau Rp250 juta jika tertanggung dirawat minimal 5 hari di ICU
• 100% uang pertanggungan apabila tertanggung didiagnosis penyakit mematikan.

14. Pacific Life JELITA

Premi asuransi: Mulai Rp400.000 per tahun

Manfaat:

• Usia masuk: 18—59 tahun
• Polis dapat diperpanjang hingga usia 65 tahun
• Uang pertanggungan (UP) hingga Rp500 juta
• Risiko penyakit kritis yang ditanggung kanker payudara, kanker serviks, kanker rahim, kanker paru, kanker usus besar, kanker kulit
• UP diberikan atas risiko meninggal dunia akibat sakit atau kecelakaan
• Manfaat pengembalian premi hingga 25% di tahun ke-3

15. Manulife Essential Assurance

Premi asuransi: Mulai Rp475.000 per bulan

Manfaat:

• Perlindungan sampai usia 99 tahun.
• Pilihan masa pembayaran bervariasi, antara 5, 10, atau 20 tahun
• Usia masuk tertanggung: 18—70 tahun
• Manfaat nilai tunai dan pengembalian 100% UP di akhir polis.
• Santunan meninggal dunia sampai Rp2,5 miliar.
• Tambahan manfaat meninggal akibat kecelakaan sampai Rp600 juta.
• Perluasan manfaat dengan asuransi tambahan Manulife Medicare Plus untuk biaya rumah sakit, Manulife Crisis Cover untuk risiko penyakit kritis, Waiver of Premium untuk pembebasan premi, dan ADDB untuk manfaat cacat tetap total.

Jenis-jenis Asuransi Jiwa Murah Online di Indonesia

Di Indonesia, ada  empat jenis asuransi jiwa yang bisa dibeli sesuai dengan kebutuhan, yakni sebagai berikut.

1. Asuransi jiwa berjangka (term life) — Asuransi jiwa murah online

Asuransi jiwa berjangka adalah bentuk dasar dari sebuah asuransi jiwa. Adapun perlindungan yang diberikan dapat diatur sesuai dengan jangka waktu yang diinginkan, mulai dari 5 sampai dengan 30 tahun.

Nantinya, para ahli waris akan mendapatkan uang pertanggungan saat nasabah telah meninggal dunia. Asuransi jiwa berjangka yang bagus adalah yang menawarkan pertanggungan luas dengan premi kompetitif.

Di samping uang pertanggungan, asuransi jiwa berjangka untuk memiliki tambahan pertanggungan yang sangat bermanfaat, mulai dari santunan cacat tetap, pembebasan premi, hingga pertanggungan kredit. Untuk mendapatkannya, kamu perlu membeli asuransi tambahan (rider) dengan tambahan biaya premi.

2. Asuransi jiwa seumur hidup (whole life) — Asuransi jiwa murah online

Jenis asuransi jiwa seumur hidup ini menawarkan perlindungan maksimal sepanjang usia sang nasabah, tentunya dengan batas usia tertinggi hingga 100 tahun.

Lazimnya, polis ini menjanjikan pengembalian premi pada masa akhir asuransi sehingga meskipun usia kamu melewati 100 tahun, premi tidak akan hangus semua.

Uniknya lagi, asuransi jiwa seumur hidup ini biasanya didampingkan dengan Dana Pensiun sehingga kamu bisa mempersiapkan masa tua dengan baik. 

3. Asuransi jiwa unit link

Asuransi jiwa unit link bisa jadi jenis asuransi yang menarik buat kamu karena premi yang dibayarkan ke perusahaan asuransi tidak semuanya dipakai untuk membayar biaya asuransi, tetapi akan diinvestasikan sebagian.

Artinya, semua investasi yang kamu bayarkan lewat premi bisa diubah menjadi saham, deposito, atau obligasi. Tentunya, asuransi ini merupakan investasi jangka panjang.

Namun, sebelum memilih asuransi ini, sebaiknya kamu memahami bahwa yang namanya investasi pasti ada risiko kerugian. Pilihan asuransi ini kurang cocok buat kamu yang mencari asuransi jiwa dengan premi murah.

4. Asuransi jiwa Dwiguna

Asuransi ini memang tidak terlalu familiar. Namun, fokus utamanya adalah mengakumulasikan dana. Meski preminya tinggi, manfaat asuransi yang diberikan tidak maksimal sebab uang santunan yang diberikan kecil.

Hal itu tampak wajar karena uang premi yang kamu setorkan lebih besar dialokasikan untuk akumulasi dana. Pasalnya, produk ini memang menjanjikan target kumpulan dana yang cukup besar pada waktu tertentu. 

Salah satu contoh dari jenis asuransi yang satu ini, yaitu asuransi pendidikan. Karena difokuskan sebagai persiapan pendidikan, manfaat dari premi yang dibayarkan pun mengikuti alur pendidikannya.

Sekian ulasan tentang asuransi jiwa murah online yang perlu diketahui. Semoga bermanfaat.

Baca juga: Asuransi Jiwa Terbaik di Indonesia, Inilah 11 Rekomendasinya

Baca terus berita fintech Indonesia dan kripto terkini hanya di duniafintech.com