Manfaat Mengatur Keuangan dan 10 Metode Terbaiknya yang Wajib Diketahui

Manfaat mengatur keuangan apa saja? Mengatur keuangan pada dasarnya sangatlah penting alias tidak bisa diremehkan dalam kehidupan sehari-hari. Adapun manfaat mengatur keuangan mencakup banyak aspek yang berdampak positif pada stabilitas finansial dan kesejahteraan kita. 

Nah, dengan mengelola pengeluaran dan pendapatan secara bijak, kita dapat menciptakan fondasi yang kokoh untuk masa depan yang lebih stabil dan aman. Mengatur keuangan pun memberikan manfaat jangka pendek dan panjang.

Pada jangka pendek, kita bisa merasakan pengaruh positif dalam kehidupan sehari-hari. Jangka panjang, manfaatnya bahkan lebih signifikan. Mengumpulkan tabungan dan investasi yang stabil dapat membantu kita mencapai tujuan finansial jangka panjang seperti membeli rumah, pendidikan anak, atau persiapan pensiun.

Dengan merencanakan masa depan finansial secara cermat, kita dapat hidup dengan lebih tenang dan percaya diri, tanpa terjebak dalam jerat kekhawatiran finansial yang tidak perlu. Berikut ini ulasan terkait manfaat mengatur keuangan selengkapnya, seperti dikutip dari Qoala.

Manfaat Mengatur Keuangan

Sejatinya, mengatur keuangan adalah langkah yang tidak hanya bijak, tetapi juga memiliki manfaat yang signifikan dalam kehidupan sehari-hari. Dengan memiliki rencana pengeluaran yang teratur, kita dapat menghindari pengeluaran impulsif yang seringkali hanya akan membuat kita menyesal di kemudian hari.

Di samping itu, manfaat mengatur keuangan juga membantu kita merencanakan masa depan secara lebih baik. Dengan menyisihkan sebagian pendapatan untuk tabungan atau investasi, kita dapat membangun jaringan pengaman finansial yang akan membantu menghadapi tantangan yang tak terduga.

Adapun manfaat mengatur keuangan lainnya, yaitu untuk mengurangi tingkat stres terkait uang. Dengan memiliki kontrol atas keuangan pribadi, kita dapat tidur lebih nyenyak tanpa khawatir terbangun dengan kekhawatiran finansial. Mengatur keuangan adalah investasi jangka panjang yang akan membawa dampak positif pada kesejahteraan finansial dan mental kita.

Baca juga: Cara Realistis untuk Berhemat, Menata Keuangan dengan Bijak

1. Menghindari risiko berutang

Perlu dipahami bahwa berutang dapat menjadi alat yang bermanfaat dalam situasi tertentu, tetapi juga memiliki resiko yang perlu dihindari dengan cermat. Mengatur keuangan bisa memberikan manfaat mengatur keuangan berupa menghindari resiko berutang tersebut.

Pertama, penting untuk memahami bahwa berutang bisa memberikan kelonggaran finansial sementara, tetapi jika tidak dikelola dengan bijak, dapat berujung pada beban utang yang berkepanjangan.

Kita harus menghindari merasa tergoda untuk berutang tanpa pertimbangan matang terlebih dahulu. Salah satu resiko utama dari berutang adalah bunga dan biaya tambahan yang harus dibayarkan. Kartu kredit atau pinjaman dengan bunga tinggi bisa dengan cepat mengakibatkan utang yang semakin besar seiring waktu.

Maka dari itu, sangat penting untuk membaca dan memahami syarat-syarat perjanjian sebelum berutang. Selain itu, berutang juga bisa berdampak pada skor kredit kita. Jika tidak mampu membayar utang secara tepat waktu maka skor kredit kita bisa turun, yang pada gilirannya akan mempengaruhi kemampuan kita untuk mendapatkan pinjaman di masa depan.

Guna menghindari resiko berutang, pertama-tama kita perlu memiliki rencana keuangan yang jelas. Buatlah anggaran dan alokasikan pendapatan dengan bijak untuk menghindari pengeluaran melebihi kemampuan kita.

Selain itu, pertimbangkan alternatif lain sebelum memutuskan untuk berutang, seperti mengumpulkan tabungan atau mencari bantuan finansial dari keluarga atau teman. Menghindari resiko berutang memerlukan pemahaman yang mendalam tentang konsekuensi utang dan kebijakan pengelolaan keuangan yang bertanggung jawab.

2. Mempunyai tabungan untuk masa depan

Menyisihkan uang untuk tabungan masa depan adalah langkah penting dalam menjaga stabilitas finansial pribadi dan menjadi manfaat mengatur keuangan. Tabungan untuk masa depan bisa didapatkan melalui kegiatan mengatur keuangan karena tindakan ini memberikan manfaat tersebut.

Tabungan bukan saja memberikan keamanan dalam menghadapi keadaan darurat, melainkan juga membantu mewujudkan impian dan tujuan jangka panjang. Dalam dunia yang penuh dengan ketidakpastian, memiliki cadangan dana yang cukup untuk situasi tak terduga bisa menghindarkan kita dari terjebak dalam masalah utang atau krisis finansial.

Penting untuk memulai tabungan sejak dini, bahkan jika jumlahnya kecil. Secara konsisten mengalokasikan sebagian pendapatan ke rekening tabungan akan membangun kebiasaan yang positif dan membantu uang tumbuh seiring waktu.

Hal tersebut juga memungkinkan kita untuk berinvestasi dalam peluang yang mungkin muncul di masa depan. Seiring waktu, tabungan kita bisa bertumbuh secara signifikan, memberikan perlindungan finansial yang lebih baik.

Adapun tabungan masa depan juga berfungsi sebagai pijakan untuk mencapai tujuan jangka panjang, seperti membeli rumah, pendidikan anak, atau pensiun yang layak. Dengan memiliki target yang jelas dan disiplin dalam menabung, kita dapat merencanakan dan mengalokasikan dana dengan lebih efisien.

Hal itu membantu kita menghindari ketergantungan pada pinjaman yang bisa memiliki risiko finansial yang lebih tinggi. Dalam dunia yang cepat berubah, memiliki tabungan yang cukup untuk masa depan adalah investasi dalam kesejahteraan finansial kita sendiri sekaligus sebagai manfaat mengatur keuangan. Dengan memulai langkah kecil hari ini, kita bisa mewujudkan impian dan tujuan jangka panjang tanpa harus terbebani oleh masalah keuangan di kemudian hari.

3. Menghindari risiko dari pengeluaran tak terduga

Pengeluaran tak terduga adalah bagian yang tidak dapat dihindari dalam kehidupan sehari-hari. Meski demikian, terdapat beberapa langkah yang dapat diambil untuk mengurangi resiko yang terkait yang mana secara general ini merupakan buah dari manfaat mengatur keuangan Anda.

Pertama, memiliki dana darurat adalah kunci utama dalam mengatasi pengeluaran tak terduga. Menyisihkan sebagian pendapatan secara berkala untuk dana darurat akan memberikan jaringan pengaman yang kuat saat situasi darurat muncul, seperti kehilangan pekerjaan atau perawatan medis yang mendesak.

Kemudian, penting untuk memprioritaskan dan merencanakan pengeluaran dengan cermat. Buatlah anggaran yang mencakup kebutuhan pokok dan alokasikan dana tambahan untuk keperluan mendesak atau tak terduga.

Memiliki perencanaan yang matang membantu kita untuk mampu menghindari pengeluaran impulsif yang mungkin mengganggu keseimbangan keuangan kita. Memiliki asuransi juga bisa menjadi strategi yang efektif untuk mengurangi dampak pengeluaran tak terduga.

Asuransi kesehatan, kendaraan, atau rumah bisa memberikan perlindungan finansial dalam situasi-situasi darurat yang mungkin terjadi. Akan tetapi, pastikan untuk memahami dengan baik ketentuan dan cakupan dari asuransi yang kita miliki.

Selanjutnya, penting untuk memiliki sikap fleksibel dan terbuka terhadap perubahan dalam perencanaan keuangan. Kita tidak bisa selalu memprediksi atau menghindari pengeluaran tak terduga sepenuhnya, tetapi dengan memiliki pola pikir yang adaptif, kita bisa lebih siap menghadapinya tanpa mengorbankan kesejahteraan finansial jangka panjang.

Di dunia yang penuh dengan ketidakpastian, mengurangi resiko dari pengeluaran tak terduga adalah langkah penting dalam menjaga stabilitas finansial. Dengan dana darurat, perencanaan yang matang, asuransi yang tepat, dan sikap yang fleksibel, kita bisa menghadapi situasi-situasi tak terduga dengan lebih percaya diri.

4. Menjamin kehidupan yang lebih tenang

Adapun di tengah hiruk-pikuk kehidupan modern yang sering kali penuh dengan tekanan dan kerepotan, upaya untuk menjamin kehidupan yang lebih tenang dan harmonis adalah tujuan yang layak dikejar. Langkah pertama menuju tujuan ini sebagai manfaat mengatur keuangan adalah dengan mengelola stres dengan bijaksana.

Menghindari berlebihan dalam komitmen dan menjaga keseimbangan antara pekerjaan dan waktu pribadi dapat membantu mengurangi tingkat stres yang berlebihan. Selanjutnya, penting untuk menciptakan ruang untuk diri sendiri di tengah rutinitas yang padat.

Meluangkan waktu untuk relaksasi dan hobi yang disukai dapat membantu meredakan ketegangan dan memperbaharui energi. Bahkan sekadar beberapa menit untuk meditasi atau berjalan-jalan di alam terbuka dapat memberikan ketenangan yang sangat dibutuhkan. Selain itu, menjaga kesehatan fisik juga memiliki dampak yang besar terhadap kesejahteraan mental.

Rutin berolahraga, menjaga pola makan sehat, dan cukup istirahat adalah langkah penting untuk menjamin kehidupan yang lebih tenang. Tubuh yang sehat memiliki dampak positif pada suasana hati dan kemampuan untuk menghadapi tantangan sehari-hari. Tidak kalah pentingnya adalah menciptakan hubungan sosial yang kuat.

Berinteraksi dengan keluarga, teman, dan orang-orang yang kita cintai dapat memberikan dukungan emosional yang diperlukan dalam mengatasi masalah dan kekhawatiran. Terakhir, belajar untuk merelaksasi pikiran dan fokus pada saat ini melalui praktik mindfulness atau yoga juga bisa menjadi alat yang efektif untuk menjamin kehidupan yang lebih tenang dan bahagia.

Di dunia yang serba cepat dan penuh dengan tuntutan, usaha untuk menjamin kehidupan yang lebih tenang adalah investasi yang tak ternilai harganya sebagai manfaat mengatur keuangan. Dengan merawat kesehatan fisik dan mental, menciptakan hubungan yang positif, dan meluangkan waktu untuk diri sendiri, kita bisa meraih kehidupan yang lebih harmonis dan penuh makna.

Bukan cuma itu, kehidupan yang lebih tenang bisa didapatkan juga melalui manfaat mengatur keuangan. Keuangan yang terkelola dengan baik akan mampu membawa kita meminimalisir tindakan yang membuang banyak sumber daya keuangan.Pengelolaan yang baik secara berkelanjutan, membuat kita tidak gampang stress.

5. Mempunyai peluang untuk berinvestasi

Di dunia finansial yang terus berkembang, memiliki peluang untuk berinvestasi adalah langkah yang bijak dalam meraih kesejahteraan finansial jangka panjang. Investasi bukan hanya tentang mengumpulkan uang, tetapi juga tentang memanfaatkan dana yang dimiliki untuk menciptakan pertumbuhan dan pengembalian yang berkelanjutan serta sebagai manfaat mengatur keuangan.

Adapun salah satu poin awal yang penting adalah edukasi tentang berbagai jenis investasi yang tersedia. Dengan memahami risiko dan potensi keuntungan dari setiap jenis investasi, kita dapat membuat keputusan yang lebih cerdas. Mempunyai peluang untuk berinvestasi bisa membantu mengatasi inflasi, yaitu kenaikan harga barang dan jasa dari waktu ke waktu.

Nah, investasi yang tepat dapat memberikan pengembalian yang lebih tinggi daripada inflasi, menjaga daya beli dana yang diinvestasikan. Selain itu, investasi juga membuka pintu untuk mencapai tujuan finansial jangka panjang, seperti membeli rumah, pendidikan anak, atau pensiun yang layak. Namun, perlu diingat bahwa semua investasi memiliki risiko.

Dengan potensi keuntungan datang pula potensi kerugian. Oleh karena itu, penting untuk memiliki pemahaman yang jelas tentang toleransi risiko dan tujuan investasi kita. Diversifikasi, atau mengalokasikan dana ke berbagai jenis investasi, adalah strategi yang dapat membantu mengurangi risiko.

Di samping itu, memiliki rencana investasi yang matang dan konsisten dalam mengevaluasi portofolio adalah kunci dalam meraih hasil yang baik. Dalam akhirnya, mempunyai peluang untuk berinvestasi adalah langkah cerdas untuk menciptakan stabilitas finansial dan meraih tujuan jangka panjang.

Dengan edukasi yang baik, pemahaman tentang risiko, dan rencana investasi yang tepat, kita bisa memaksimalkan potensi keuntungan sambil mengelola risiko dengan bijaksana.

Metode untuk Mengatur Keuangan

Di samping manfaat mengatur keuangan, perlu diketahui tentang metode dalam mengatur keuangan. Tercatat ada beberapa metode dalam mengatur keuangan. Ada pun metodenya adalah pendekatan Kakeibo, prinsip amplop, hingga pendekatan teknologi. Berikut ini penjelasannya!

Pendekatan Kakeibo

Metode Kakeibo mampu menciptakan keteraturan dalam mengatur pengeluaran bulanan dengan lebih efektif dan sekaligus sebagai manfaat mengatur keuangan. Dalam menerapkan pendekatan mengatur keuangan Kakeibo, langkah pertama adalah mencatat dengan seksama kebutuhan dan keinginan setelah menerima pendapatan. Namun, sebelum menetapkan prioritas dan menentukan belanjaan, pertanyaan-pertanyaan penting muncul, seperti apakah kebutuhan itu benar-benar mendesak? Apakah pendapatan kita memadai untuk memenuhinya? Penggunaan metode ini merangsang kesadaran penuh saat mengeluarkan uang, memaksa kita untuk merenungkan setiap keputusan finansial sehingga mendapatkan manfaat mengatur keuangan.

Prinsip Amplop

Dengan memanfaatkan prinsip amplop adalah metode lain untuk mengatur keuangan, yang memastikan pengeluaran terkontrol dengan lebih baik. Cara kerjanya sederhana: menyiapkan amplop-amplop yang telah diberi label dengan berbagai tujuan belanja dan kebutuhan bulan ini. Dalam situasi penghasilan masuk, dana yang telah dianggarkan sesuai rencana dapat diisikan ke dalam amplop sesuai dengan alokasi yang telah diatur. Tetapi meskipun penggunaan amplop tidak diterapkan, alternatif lainnya adalah mencatat secara rinci pengeluaran setiap bulan, terutama bagi mereka yang lebih cenderung menggunakan pembayaran non-tunai untuk mendapatkan manfaat mengatur keuangan.

Metode Toples Anggaran

Metode Budget Jar mengikuti prinsip serupa dengan Kakeibo untuk merasakan manfaat mengatur keuangan, mengarah pada pengaturan yang lebih terperinci. Melalui pendekatan ini, semua pengeluaran dapat dikelompokkan dalam enam kategori yang berbeda, termasuk kebutuhan harian, tabungan hari tua, dan investasi. Uang tunai yang ditempatkan dalam toples-toples ini sesuai dengan alokasi dan keperluan masing-masing, meskipun bagi mereka yang lebih cenderung menggunakan transaksi nontunai, kategori ini dapat diubah menjadi catatan yang relevan.

Metode Proporsi 50/30/20

Adapun prinsip 50/30/20 untuk manfaat mengatur keuangan ini, diperkenalkan oleh Elizabeth Warren dalam bukunya “All Your Worth: the Ultimate Lifetime Money Plan,” mengajarkan tentang alokasi dana berdasarkan proporsi tertentu. Maksudnya adalah 50% dari pendapatan untuk kebutuhan, 30% untuk keinginan, dan 20% untuk tabungan atau investasi, dihitung dalam bentuk persentase. Persentase ini telah memperhitungkan kewajiban-kewajiban lainnya, seperti pembayaran pajak atau komitmen keuangan lain yang mungkin ada.

Pendekatan Salju

Perlu diketahui, metode Anggaran Bola Salju adalah pendekatan yang sesuai untuk mereka dengan sejumlah utang yang ingin dilunasi secara bertahap, dengan fokus pada utang yang paling kecil terlebih dahulu agar dapat merasakan manfaat mengatur keuangan. Langkah pertama adalah mengidentifikasi jumlah total utang dan kemudian membaginya menjadi jumlah utang terkecil dan terbesar. Langkah selanjutnya adalah membayar utang terkecil terlebih dahulu. Strategi ini tidak hanya berpengaruh positif pada keuangan, tetapi juga memberikan kepuasan psikologis saat utang terkecil dapat dilunasi, mendorong semangat untuk menyelesaikan utang yang lebih besar.

Pendekatan Bagi Dua

Pada pendekatan Bagi Dua sebagai jalan untuk memperoleh manfaat mengatur keuangan, pengeluaran dibagi menjadi dua kategori utama: kebutuhan dan tabungan. Pendekatan ini adalah metode yang sederhana, yang tidak memerlukan perencanaan yang rumit dan dapat diterapkan dalam jangka panjang. Selain tabungan, dana yang diakumulasi juga dapat digunakan untuk investasi, mengingat beragam opsi investasi yang saat ini tersedia.

Prinsip Tunjangan Mingguan

Adapun pendekatan Tunjangan Mingguan cocok untuk mereka yang menerima pendapatan secara mingguan dan ingin memperoleh manfaat mengatur keuangan. Dalam metode ini, setiap minggu dianggarkan sesuai dengan pendapatan yang diterima dan tabungan juga tetap menjadi bagian penting dari anggaran. Tabungan ini dapat dikumpulkan secara langsung setiap minggu dan disimpan di rekening tabungan.

Metode 4 Amplop

Sebagai informasi, metode 4 Amplop mengikuti prinsip amplop sebelumnya, tetapi dalam kategori yang lebih sedikit sebagai cara untuk memperoleh manfaat mengatur keuangan. Metode ini ideal untuk mereka dengan penghasilan terbatas yang ingin mengatur keuangan dengan lebih efektif. Uang dialokasikan untuk kebutuhan, dan sisanya dibagi menjadi tiga amplop lain dengan alokasi yang ditentukan, termasuk menabung, investasi, dan pengeluaran bebas.

Pendekatan Tahap Usia

Pendekatan yang satu ini sesuai untuk individu yang sudah memiliki pekerjaan dan pendapatan stabil, khususnya bagi mereka yang memasuki usia dewasa untuk memperoleh manfaat mengatur keuangan. Di usia ini, perencanaan keuangan bukan hanya seputar kebutuhan saat ini, tetapi juga persiapan untuk masa depan, termasuk pensiun. Terdapat pilihan seperti asuransi jiwa atau dana pensiun melalui BPJS Ketenagakerjaan bagi pekerja di Indonesia.

Pendekatan Teknologi

Adapun penggunaan aplikasi perencanaan keuangan yang ada untuk perangkat pintar merupakan pilihan lain yang semakin populer untuk memperoleh manfaat mengatur keuangan. Aplikasi-aplikasi ini umumnya tersedia secara gratis di platform seperti Google Play atau iOS, dan dapat diunduh dan diakses dengan mudah. Fungsinya meliputi pengelolaan anggaran berdasarkan kategori, memberi wawasan tentang pola pengeluaran yang dominan dalam berbagai kategori. Dengan informasi ini, pengguna dapat merumuskan kembali alokasi anggaran dan mengalihkannya ke kategori yang lebih penting.

Buku tentang Manfaat Mengatur Keuangan

Pada dasarnya, manfaat mengatur keuangan bisa diperoleh dari berbagai macam sumber yang mana salah satunya adalah buku. Beberapa buku tentang manfaat mengatur keuangan yang direkomendasikan mulai dari Rich Dad Poor Dad oleh Robert T. Kiyosaki, The One-Page Financial Plan oleh Carl Richards, hingga The Richest Man In Babylon karya George S. Clason.

Rich Dad Poor Dad oleh Robert T. Kiyosaki

Buku ini menceritakan kisah seorang anak laki-laki dengan dua ayah, satu kaya dan satu miskin, untuk membantu Anda mengembangkan pola pikir dan pengetahuan keuangan yang Anda perlukan untuk membangun kehidupan kekayaan dan kebebasan.

Kenapa kamu harus membacanya sebagai buku yang berisi manfaat mengatur keuangan? Buku ini kontroversial, tetapi dalam membantu Anda benar-benar melakukan sesuatu, cara kerjanya sangat efektif. Berdasarkan sebagian kehidupan Kiyosaki, buku ini mengajarkan dua cara mengelola keuangan terbaik yang berbeda dari ayahnya dan ayah sahabatnya.

Pelajaran-pelajaran tersebut mencakup cara mendekati uang sebagai konsep, pengetahuan dasar akuntansi, penganggaran, dan investasi, serta cara mengatur keuangan Anda agar menguntungkan Anda. Setelah selesai membaca kisahnya, Anda akan menikmati penerapan tips-tips tersebut.

Poin utama yang dapat diambil adalah:

• Gunakan uang Anda untuk memperoleh aset, bukan kewajiban.
• Kelola risiko daripada menghindari mereka.
• Bekerja untuk belajar, bukan untuk mendapatkan.

Money: Master The Game oleh Tony Robbins

Money: Master The Game menyajikan tujuh langkah sederhana menuju kebebasan finansial, berdasarkan nasihat dari investor miliarder terbaik di dunia, yang diwawancarai oleh Tony Robbins.

Kenapa Anda harus membacanya sebagai buku yang berisi manfaat mengatur keuangan? Tony Robbins mengabdikan sepuluh tahun penelitian untuk buku ini. Setelah krisis keuangan tahun 2008, ia memutuskan untuk membantu orang biasa meraih masa depan yang baik.

Setelah mewawancarai beberapa legenda keuangan miliarder, seperti Ray Dalio, Warren Buffett, Jack Bogle, ia menggabungkan strategi terbaik mereka. Buku ini berisi segalanya mulai dari perubahan pola pikir hingga tips menabung hingga alokasi aset. Transkrip wawancara itu saja sudah sebanding dengan harga buku ini.

Poin utama yang dapat diambil:

Jangan pernah meremehkan kekuatan eksponensial dari bunga majemuk.

• Pilih salah satu dari tiga tujuan keuangan untuk membuktikan bahwa kebebasan finansial dapat dicapai: pengeluaran dasar, dasar + kesenangan, atau kemandirian finansial.
• Diversifikasi investasi Anda dengan menggunakan sistem 3 ember: ember keamanan, ember pertumbuhan, dan ember impian.

Baca juga: Tukar Botol Plastik Menjadi Saldo Tabungan? Inovasi Kreatif Lingkungan dan Keuangan

The Barefoot Investor oleh Scott Pape

The Barefoot Investor adalah kutipan tegas seorang anak laki-laki petani Australia untuk mengambil kendali atas keuangan pribadi Anda dengan sistem sederhana untuk menghilangkan utang, hidup dalam kenyataan saat ini, dan masih pensiun dengan tenang.

Kenapa Anda harus membacanya sebagai buku yang berisi manfaat mengatur keuangan? Scott Pape adalah pakar keuangan pribadi yang paling dipercaya di Australia. Buku ini telah terjual lebih dari 1.000.000 kopi. Meskipun tumbuh di sebuah peternakan, Pape ingin menjadi kaya dengan berdagang saham.

Namun hal itu tidak berhasil. Ia kembali ke peternakannya dan sekarang menggunakan kehidupan sederhana sebagai metafora untuk mengelola uang Anda. Buku ini membantu Anda mengambil kendali dalam tiga fase: menanam, tumbuh, dan kemudian panen uang Anda. Ia seimbangkan tips-tips mudah dengan nasihat yang radikal. Buku yang bagus untuk pemula.

Poin utama yang dapat diambil:

• Sederhanakan pengelolaan uang Anda dengan menggunakan berbagai rekening bank.
• Lakukan pemotongan kartu kredit Anda terlebih dahulu, lalu mulailah melunasi utang Anda.
• Otomatisasikan sebagian perencanaan pensiun Anda dengan dana indeks.

The One-Page Financial Plan oleh Carl Richards

The One-Page Financial Plan membuat perencanaan keuangan tidak lagi terasa menjadi beban bagi yang kurang disiplin dengan membantu Anda merencanakan masa depan keuangan dan memperoleh manfaat mengatur keuangan secara keseluruhan dalam satu halaman.

Mengapa Anda harus membacanya sebagai buku yang berisi manfaat mengatur keuangan? Carl Richards telah menghabiskan lebih dari 40.000 jam selama 20 tahun terakhir sebagai penasihat keuangan, bekerja di Wells Fargo, Merrill Lynch, dan lainnya. Beberapa sketsanya yang ia bagikan di Instagram menjadi viral. Sketsa tersebut menggambarkan ide-ide yang membantu dirinya dan istrinya merencanakan keuangan mereka hanya dalam satu lembar kertas. Buku ini menunjukkan kepada Anda bagaimana melakukannya.

Poin utama yang dapat diambil:

• Tetapkan beberapa tujuan tetapi tetaplah fleksibel dan perbaiki sepanjang jalan.
• Ubah penganggaran menjadi permainan untuk membuat menabung menjadi menyenangkan.
• Pandanglah pelunasan utang sebagai investasi untuk masa depan Anda.

The Intelligent Investor oleh Benjamin Graham

The Intelligent Investor menjelaskan tentang investasi nilai sebagai manfaat mengatur keuangan, yang berfokus pada menghasilkan keuntungan tetap jangka panjang dengan mengabaikan pasar saat ini dan memilih perusahaan dengan nilai intrinsik yang tinggi.

Mengapa Anda harus membacanya sebagai buku yang berisi manfaat mengatur keuangan? Warren Buffett mengatakan bahwa ini adalah buku terbaik tentang investasi yang pernah ditulis. Ini didasarkan pada kuliah-kuliah Benjamin Graham, yang diikuti oleh Warren Buffett ketika ia masih mahasiswa muda. Investor nilai mencari perusahaan dengan fundamental yang kuat dan membeli sahamnya dengan harga diskon. Setelah itu, yang harus mereka lakukan adalah menunggu. Pada akhirnya, nilai sebenarnya akan terungkap. Klasik sejati yang tak lekang oleh waktu.

Poin utama yang dapat diambil:

• Ada 3 prinsip dalam investasi cerdas: analisis untuk jangka panjang, lindungi diri Anda dari kerugian, dan jangan mencari keuntungan yang luar biasa.
• Jangan pernah percayakan Mr. Market, ia bisa sangat irasional dalam jangka pendek dan menengah.
• Patuhi formula ketat di mana Anda membuat semua investasi Anda, dan Anda akan baik-baik saja.

The Little Book That Beats The Market oleh Joel Greenblatt

The Little Book That (Still) Beats The Market adalah tutorial langkah demi langkah untuk menerapkan formula matematika sederhana saat membeli saham yang menjamin keuntungan jangka panjang.

Mengapa Anda harus membacanya sebagai buku yang berisi manfaat mengatur keuangan? Joel Greenblatt adalah legenda investasi. Perusahaannya, Gotham Funds, memiliki tingkat pengembalian tahunan lebih dari 40% selama 20 tahun, dari 1986 hingga 2006. Dengan formula sederhananya, Joel berhasil mengubah pendekatan investasi nilai Benjamin Graham menjadi sistem yang hanya perlu diperbarui sekali setahun. Pada tahun 2005, ia menulisnya untuk mewariskannya kepada anak-anaknya. Jika Anda mencari pendekatan investasi tertentu yang mudah dijalankan, inilah pilihan terbaik.

Poin utama yang dapat diambil:

• Perhatikan yield pendapatan dan pengembalian modal untuk mengevaluasi saham.
• Urutkan dan gabungkan kedua faktor ini untuk menemukan perusahaan pemenang.
• Bersabarlah, itulah yang membuat formula ini tidak populer, tetapi efektif.

The Millionaire Fastlane oleh MJ DeMarco

The Millionaire Fastlane menunjukkan apa yang salah dengan model lama “dapatkan gelar, dapatkan pekerjaan, kerja keras, pensiun kaya”, mendefinisikan kekayaan dengan cara baru, dan menunjukkan jalan menuju pensiun muda.

Mengapa Anda harus membacanya sebagai buku yang berisi manfaat mengatur keuangan? Buku ini memiliki judul yang sangat menyesatkan. Ini bukan skema cepat kaya sama sekali. Sebaliknya, ini adalah kisah tentang ketekunan, keberanian, mengambil risiko, dan berpikir di luar kebiasaan.

Setelah melihat seorang pria dengan mobil Lamborghini ketika ia masih remaja, MJ DeMarco tahu ia ingin menjadi kaya, tetapi tidak ingin bekerja keras selama 40 tahun untuk mencapainya. Setelah meluncurkan, menjual, dan membeli kembali perusahaannya sendiri, ia pensiun pada usia 33 sebagai multi-jutawan. Bacaan yang menginspirasi!

Poin utama yang dapat diambil:

• Kekayaan melambangkan 3 hal – dan uang bukan salah satunya: kesehatan, hubungan, dan kebebasan adalah yang benar-benar penting.
• Pada suatu titik, Anda harus membuat pendapatan Anda independen dari waktu Anda.
• Berpikir seperti seorang produser, bukan konsumen.

Think and Grow Rich oleh Napoleon Hill

Think and Grow Rich adalah kurasi dari 13 kebiasaan paling umum dari orang kaya dan sukses, dirangkum dari studi lebih dari 500 individu selama 20 tahun.

Mengapa Anda harus membacanya sebagai buku yang berisi manfaat mengatur keuangan? Buku tentang kesuksesan ini mungkin menjadi yang paling populer di dunia. Setelah Andrew Carnegie, magnat baja, menugaskannya dengan tugas tersebut, Napoleon Hill mewawancarai individu-individu sukses selama 20 tahun. Hasilnya, buku ini diterbitkan pada tahun 1937 dan telah terjual 70 juta kopi. Ini adalah buku tentang berpikir, visi, dan melakukan yang diperlukan untuk berhasil. Jika Anda seorang wirausahawan muda, ini adalah buku yang cocok untuk Anda.

Poin utama yang dapat diambil:

• Gunakan oto-sugesti untuk membangun keyakinan yang tak tergoyahkan pada diri sendiri.
• Berkendara dengan keras dan selalu tetap pada keputusan Anda.
• Bergabunglah dengan kelompok Mastermind untuk memotong kurva pembelajaran Anda.

I Will Teach You To Be Rich oleh Ramit Sethi

I Will Teach You To Be Rich membantu Anda menghemat uang secara otomatis sambil memberi Anda izin untuk menghabiskan uang dengan bebas untuk hal-hal yang Anda nikmati.

Mengapa Anda harus membacanya sebagai buku yang berisi manfaat mengatur keuangan? Blog Ramit Sethi dimulai di kamar asramanya pada tahun 2004. Setelah menjual ebook seharga beberapa dolar dan melihat keajaiban menghasilkan uang secara online, ia semakin fokus. 15 tahun kemudian, GrowthLab menghasilkan jutaan pendapatan tahunan dengan kursus online. Buku bestseller New York Times-nya akan membantu Anda mengurangi biaya dalam setiap aspek kehidupan, berfoya-foya pada hal-hal yang Anda nikmati, dan mengotomatiskan perencanaan pensiun Anda. Pandangan yang realistis dari seseorang yang sudah melakukannya.

Poin utama yang dapat diambil:

• Anda adalah satu-satunya yang bertanggung jawab atas masalah keuangan Anda.
• Ketahui berapa banyak uang yang masuk dan secara otomatis arahkan ke mana Anda ingin mengakhiri uang tersebut.
• Mulailah berinvestasi hari ini, bahkan jika hanya $1.

The Total Money Makeover oleh Dave Ramsey

The Total Money Makeover menunjukkan kepada Anda bagaimana menghentikan menerima utang sebagai hal yang normal, menghilangkannya selamanya dalam jumlah kecil, dan membangun masa depan keuangan yang Anda pantas dalam tujuh langkah.

Mengapa Anda harus membacanya sebagai buku yang berisi manfaat mengatur keuangan? The Dave Ramsey Show adalah salah satu acara radio paling populer di Amerika Serikat. Ramsey membantu orang menjadi bebas utang, dan setelah itu mereka datang ke acaranya untuk berbicara tentang pengalaman tersebut. Ia juga membantu mereka dengan masalah emosional dalam menghadapi uang dan memberikan tips matematika yang lebih dari sekadar angka. Ramsey mendorong Anda untuk menangani utang Anda dari yang kecil hingga yang besar, kemudian secara perlahan mulai menabung, dan hanya berinvestasi setelah Anda mencakup dasar-dasar. Pendekatan yang kokoh dalam keuangan.

Poin utama yang dapat diambil:

• Sebelum melakukan hal lain, sisihkan $1.000 dalam dana darurat.
• Mulailah melunasi utang Anda, dimulai dari yang paling kecil.
• Kembangkan dana darurat Anda hingga memiliki cadangan setidaknya tiga bulan.

The Automatic Millionaire oleh David Bach

The Automatic Millionaire adalah rencana yang dapat dijalankan, langkah demi langkah, untuk membangun kekayaan tanpa perlu disiplin dengan mengandalkan persentase tetap, pembayaran kecil, dan transaksi otomatis.

Mengapa Anda harus membacanya sebagai buku yang berisi manfaat mengatur keuangan? Ketika ia berusia tujuh tahun, neneknya membawa David Bach ke McDonald’s. Saat makan siang, ia mengatakan kepadanya ada tiga jenis orang di dunia: mereka yang makan di McDonald’s, mereka yang bekerja di McDonald’s, dan mereka yang berinvestasi di McDonald’s. Wow! Kemudian, Bach menjadi wakil presiden di Morgan Stanley. Saat ini, ia menjalankan sebuah konsultan dan menerbitkan buku-buku. Tujuh dari 12 bukunya adalah bestseller New York Times, dan ini adalah templat paling praktisnya untuk membangun kekayaan.

Poin utama yang dapat diambil:

• Menyimpan sedikit setiap hari akan memberikan dampak besar.
• Bayarlah diri Anda sendiri terlebih dahulu untuk merawat masa depan keuangan Anda.
• Pembayaran otomatis memungkinkan Anda berinvestasi dengan disiplin tanpa perlu disiplin sendiri.

The Millionaire Next Door oleh Thomas J. Stanley

The Millionaire Next Door menunjukkan kebiasaan pengeluaran dan menabung sederhana yang menghasilkan lebih banyak uang di bank daripada yang sebagian besar orang peroleh sepanjang hidup mereka, sambil membantu Anda menghindari kesalahan penting dalam perjalanan menuju kemandirian finansial.

Mengapa Anda harus membacanya sebagai buku yang berisi manfaat mengatur keuangan? Stanley dan rekannya, William Danko, mempelajari orang-orang dengan pendapatan normal dan nilai bersih yang tinggi selama beberapa dekade. Buku ini membantu Anda menghindari menjadi UAW – akumulator kekayaan yang kurang. Kebanyakan orang dapat menyimpan setengah pendapatannya. Buku ini menunjukkan mengapa usaha tersebut sangat berharga dalam jangka panjang.

Poin utama yang dapat diambil:

• Bersikaplah bertanggung jawab dalam menyimpan sejak Anda pertama kali mulai mendapatkan lebih dari yang Anda butuhkan untuk hidup.
• Gunakan rumus net worth sederhana untuk menghitung apakah Anda belum mencapai potensi keuangan Anda.
• Hindari perawatan pasien luar karena terlalu banyak uang yang dihabiskan untuk mendukung orang lain untuk mencapai tujuan Anda.

Secrets Of The Millionaire Mind oleh T. Harv Eker

Secrets Of The Millionaire Mind mengisyaratkan bahwa kesuksesan keuangan kita tidak ditentukan sejak lahir dan menunjukkan kepada kita apa yang harus dilakukan untuk melewati hambatan mental dan memperoleh kebiasaan dan pemikiran dari orang kaya.

Mengapa Anda harus membacanya sebagai buku yang berisi manfaat mengatur keuangan? Setelah mengalami perjalanan yang penuh tantangan, membangun, menjual, kehilangan, dan gagal dalam lebih dari selusin bisnis, T. Harv Eker menganalisis hubungannya sendiri dengan uang. Ia menemukan bahwa ia hanya meniru strategi keuangan orangtuanya, dan begitu juga sebagian besar dari kita. Buku ini akan membantu Anda membatalkan efek ini dan mengganti hal itu dengan pola pikir kaya.

Poin utama yang dapat diambil:

• Ubah cara Anda berpikir tentang uang dengan menggunakan deklarasi.
• Bertanggung jawablah atas hasil keuangan Anda dengan mengambil tindakan.
• Berinvestasi dalam pendidikan Anda sendiri dan belajarlah dari yang terbaik.

The Richest Man In Babylon karya George S. Clason

The Richest Man In Babylon memberikan nasihat keuangan yang masuk akal yang dapat Anda terapkan hari ini, disampaikan melalui cerita dan perumpamaan dari zaman Babilonia kuno.

Mengapa Anda harus membacanya sebagai buku yang berisi manfaat mengatur keuangan? George S. Clason, seorang prajurit, pengusaha, dan penulis, cerdas saat ia menerbitkan buku ini pada tahun 1926. Alih-alih memberikan nasehat membosankan tanpa kredibilitas, ia mengemas pelajarannya dalam bentuk cerita dari orang-orang Babilonia. Orang Babilonia diyakini sebagai sosok yang menakjubkan, dan merekalah yang memberi George kekuatan untuk mentransfer pelajaran-pelajaran ini kepada kita. Nasehat yang diberikan masih relevan hingga saat ini, sama seperti pada masa lalu.

Poin-Poin utama yang dapat diambil:

• Hiduplah di bawah kemampuan Anda.
• Pelajari cara menjadi beruntung.
• Jangan pernah terlibat dalam utang.

Demikianlah ulasan terkait manfaat mengatur keuangan yang penting diketahui. Yuk, raih tujuan finansial di masa depan dengan menerapkan sejumlah saran di atas. Semoga ulasan ini bermanfaat.

Baca juga: Gaya Hidup Frugal Living: Konsep Mengelola Keuangan Terbaik

Baca terus berita fintech Indonesia dan kripto terkini hanya di duniafintech.com