JAKARTA, duniafintech.com – Asuransi BNI Life merupakan salah satu perusahaan asuransi yang menawarkan berbagai macam produk asuransi dengan premi dan manfaat yang menarik. Akhir-akhir ini kesadaran masyarakat akan kebutuhan asuransi semakin meningkat. Masyarakat juga sudah semakin paham bahwa produk asuransi sangat layak untuk dibeli karena dapat memberikan proteksi atau perlindungan terhadap kesehatan dan jiwa. Asuransi juga bisa dipergunakan sebagai sarana investasi yang sangat menjanjikan untuk masa mendatang. Jadi, tidak heran jika produk asuransi yang ada saat ini semakin laris di pasaran.
Asuransi BNI Life merupakan sebuah perusahaan asuransi yang tergolong baru di Indonesia dan telah diresmikan oleh PT Bank BNI Indonesia (Persero) pada tahun 1996 silam. Asuransi ini juga menawarkan berbagai produk asuransi seperti asuransi jiwa, asuransi kesehatan, unit link, pendidikan, syariah, serta dana pensiun.
Salah satu jaminan keamanan BNI Life Insurance adalah dengan adanya izin usaha yang telah dimilikinya dari pemerintah di bidang asuransi jiwa berdasarkan pada surat Kementerian Keuangan Nomor 305/KMK.017/1997 tertanggal 7 Juli 1997.
Produk asuransi yang ditawarkan oleh perusahaan asuransi ini melalui 5 saluran distribusi, yaitu Agency, Employee Benefits, Bancassurance, serta Syariah. Melalui Agency, BNI akan memasarkan berbagai produk asuransi mereka dengan menggunakan jasa agen-agen secara individual. Sedangkan melalui Employee Benefits, BNI akan memasarkan produk asuransi mereka kepada kelompok dengan target perusahaan. Sedangkan Bancassurance, marketing produk asuransi akan dilakukan melalui seluruh jaringan BNI yang ada di seluruh Indonesia. Sementara untuk syariah, asuransi BNI lebih fokus pada produk asuransi umum serta kesehatan dengan menerapkan prinsip syariah.
Produk Asuransi BNI Life
Meskipun perusahaan asuransi ini menjadi pendatang baru di dalam dunia asuransi, namun BNI Life tetap berkomitmen untuk bisa memberikan sebuah pelayanan terbaik bagi seluruh nasabahnua. Hal ini dapat dibuktikan dengan hadirnya berbagai produk asuransi yang sangat bagus untuk masyarakat.
Asuransi Kesehatan
Sebagai penyedia layanan asuransi bagi seluruh masyarakat di Indonesia, perusahaan asuransi ini menyediakan berbagai produk asuransi kesehatan yang sangat bermanfaat untuk bisa melindungi nasabahnya dari berbagai risiko kesehatan seperti rawat inap, rawat jalan, bedah, dan lain sebagainya.
Jenis Produk
Berikut ini adalah beberapa jenis produk asuransi kesehatan BNI Life, antara lain:
1. Optima Medica
Optima Medica merupakan salah satu produk asuransi kesehatan individu yang akan memberikan perlindungan kesehatan berupa santunan rawat inap di rumah sakit serta berbagai manfaat tambahan lainnya seperti santunan harian, santunan ruang ICU, santunan operasi atau bedah, hingga santunan meninggal dunia.
Keunggulan dari produk asuransi kesehatan Optima Medica ini, antara lain:
- Nasabah bebas untuk memilih manfaat santunan rawat inap sesuai dengan kebutuhan serta kemampuan mereka masing-masing.
- Premi asuransi kesehatan BNI Life yang cenderung lebih murah sesuai dengan usia serta manfaat yang diambil.
- Tersedia tabel premi asuransi kesehatan BNI Life yang lebih mudah diakses oleh nasabah.
- Adanya santunan duka ketika Tertanggung meninggal dunia yang nantinya akan diberikan kepada ahli waris.
- Pengembalian premi di akhir asuransi sebesar 50% dari total premi jika terjadi klaim dan pengembalian 75% jika tidak terjadi klaim.
- Pemberian santunan harian meskipun nasabah telah di-cover oleh asuransi lain.
- Bebas memilih rumah sakit di seluruh dunia untuk rawat inap.
- Adanya santunan ganda jika tertanggung dirawat di ruang ICU atau ICCU sebesar 2 kali santunan harian rumah sakit.
- Pembayaran premi yang fleksibel, mulai dari setor tunai, autodebet, hingga kartu kredit BNI.
2. Spectra Health Care
Spectra Health Care merupakan salah satu produk asuransi dari BNI yang juga diperuntukkan bagi individu dan keluarga untuk mendapatkan perlindungan atau proteksi kesehatan serta pengobatan terbaik ketika terjadi risiko penyakit maupun kecelakaan. Spectra Health Care juga akan memberikan santunan atau penggantian biaya rawat inap sebesar 100% serta rawat jalan sebesar 80% yang akan disesuaikan dengan tabel manfaat.
Keunggulan yang ditawarkan oleh produk asuransi Spectra Health Care ini, antara lain:
- Tersedia pelayanan rumah sakit yang lengkap seperti rawat inap, rawat jalan, serta persalinan.
- Premi asuransi yang terjangkau, yaitu mulai dari Rp600 ribu saja per tahun dengan manfaat yang sangat beragam.
- Pembayaran klaim mudah serta dapat dilakukan secara reimbursement untuk rumah sakit yang bukan rekanan.
- Pilihan dan manfaat yang beragam sesuai dengan kebutuhan dan kemampuan.
- Terdapat potongan premi sebesar 5% jika tertanggung mengajak keluarga atau kerabat bergabung.
- Adanya manfaat One day Surgery serta kamar semi ICU untuk mendapatkan layanan rawat inap.
- Terdapat santunan meninggal dunia bagi tertanggung yang meninggal dunia akibat kecelakaan.
3. Maksima Sehat
Maksima Sehat merupakan sebuah produk asuransi kesehatan lainnya yang akan memberikan manfaat serta perlindungan kesehatan untuk individu dan keluarga dari risiko penyakit dan juga kecelakaan. Asuransi ini tentu akan memberikan santunan kematian jika Tertanggung meninggal dunia di dalam masa asuransi. Jika dalam jangka waktu tertentu nasabah tidak melakukan klaim asuransi, maka terdapat bonus premi yang akan diberikan oleh pihak asuransi kepada nasabahnya.
Beberapa keunggulan yang ditawarkan oleh produk asuransi Maksima Sehat, antara lain:
- Sistem pembayaran dengan menggunakan kartu khusus untuk nasabah yang sedang dirawat di rumah sakit rekanan.
- Terdapat fitur no claim bonus kurang lebih sebesar 15% dari total premi yang dibayarkan di tahun sebelumnya ketika nasabah ingin mengajukan perpanjangan polis.
- Terdapat diskon 5% dari total premi jika pemegang polis mengajak keluarga atau kerabat sebagai tertanggung tambahan.
- Adanya layanan jasa evakuasi medis internasional
- Adanya manfaat tambahan asuransi seperti rawat jalan, gigi, serta persalinan.
4. Optima Cash Plan
Optima Cash Plan merupakan asuransi kesehatan BNI Life untuk sebuah perusahaan yang akan memberikan perlindungan serta manfaat kesehatan berupa santunan. Santunan tersebut sangat beragam bisa juga berupa rawat inap, rawat jalan, bedah, hingga persalinan di rumah sakit. Produk ini akan memberikan jaminan kesehatan kepada seluruh karyawan perusahaan agar tetap produktif dalam bekerja dan bebas dari penyakit.
Keunggulan dari produk asuransi Optima Cash Plan, antara lain:
- Asuransi kesehatan tanpa medical check up.
- Besaran manfaat sebesar Rp100 ribu hingga Rp2 juta per hari.
- Pemberian santunan rawat jalan sebesar 80 hingga 100% dengan sistem reimbursement.
- Manfaat perawatan dokter, obat, serta laboratorium sebanyak 2 kali manfaat santunan harian rawat inap.
- Santunan biaya bedah dan biaya operasi.
- Santunan persalinan untuk kelahiran normal dan caesar sebesar 10 kali manfaat santunan harian.
5. Optima Group Health
Optima Group Health merupakan produk asuransi kesehatan BNI Life untuk perusahaan yang memberikan jaminan serta perlindungan kesehatan sesuai dengan paket yang dipilih. Manfaat paket yang ditawarkan antara lain rawat inap, rawat jalan, rawat gigi, persalinan, serta kacamata.
Kelebihan yang ditawarkan oleh produk Optima Group Health antara lain:
- Kebebasan untuk memilih rumah sakit, apotek, dokter, serta laboratorium di seluruh dunia.
- Pembayaran klaim melalui swipe card atau reimbursement
- Premi yang dapat disesuaikan dengan anggaran perusahaan setiap tahun.
Itulah tadi kelima jenis produk asuransi kesehatan BNI beserta manfaatnya.
Asuransi Jiwa BNI Life
Asuransi jiwa BNI Life akan memberikan proteksi atau perlindungan terhadap risiko meninggal dunia yang disebabkan oleh kecelakaan maupun hal lain yang berpotensi membuat tertanggung meninggal dunia. Terdapat berbagai macam produk asuransi jiwa terbaik yang dapat dipilih sesuai dengan kebutuhan dan kemampuan nasabah perusahaan asuransi BNI Life.
Asuransi Pendidikan
Selain asuransi kesehatan dan asuransi jiwa, perusahaan asuransi dari BNI juga memiliki produk asuransi pendidikan yang akan membantu orang tua dalam memberikan pendidikan terbaik untuk si kecil. Terdapat 2 pilihan produk unggulan asuransi pendidikan BNI Life, yaitu:
1. Solusi Pintar
Solusi Pintar merupakan produk asuransi pendidikan yang bertujuan untuk bisa mempersiapkan pendidikan anak dengan pemberian dana mulai dari SD hingga Perguruan Tinggi. Terdapat juga manfaat perlindungan jiwa serta manfaat tambahan lain seperti Personal Accident, Term Life serta Personal Health yang ada dalam asuransi pendidikan solusi pintar ini.
2. BNI Life Smart Education
BNI Life Smart Education merupakan salah satu asuransi pendidikan terbaik yang dapat memberikan manfaat dana pendidikan anak berupa biaya pendidikan dari TK hingga Perguruan Tinggi. Terdapat juga uang saku selama masa kuliah serta perlindungan asuransi jiwa yang akan diberikan kepada anak tertanggung.
Asuransi Unit Link BNI Life
Asuransi BNI Life juga hadir dengan produk asuransi kombinasi investasi atau unit link. Dengan asuransi ini, maka tertanggung bisa mendapatkan proteksi dan investasi sekaligus dalam 1 polis saja. Jenis produk asuransi kombinasi investasi atau asuransi unit link BNI Life, antara lain:
1. Hy-End Pro
Hy-End Pro merupakan asuransi yang akan memberikan gabungan manfaat hidup dan meninggal dunia serta nilai tunai. Nilai pertanggungan minimal yang dimiliki dari produk ini adalah sebesar Rp10,5 juta dan maksimal hingga Rp20 miliar.
2. Spectra Double Power
Spectra Double Power juga merupakan asuransi yang akan memberikan manfaat ganda berupa perlindungan serta tabungan dan juga tambahan manfaat nilai tunai variabel bagi pemegang polisnya. Asuransi ini tentu sangat cocok untuk nasabah yang membutuhkan tabungan investasi dan juga proteksi sekaligus.
Asuransi Jaminan Hari Tua
Perusahaan asuransi ini tentu akan menjamin hari tua kamu dengan produk asuransi jaminan hari tua. Asuransi ini akan memberikan perlindungan seumur hidup atau hingga usia 90 tahun dengan masa pembayaran premi yang sangat singkat.
Asuransi Syariah
Untuk kamu yang menginginkan produk asuransi syariah, kini BNI Life juga hadir dengan berbagai macam produk syariah yang bebas dari unsur riba. Produk asuransi syariah yang akan ditawarkan meliputi asuransi kesehatan, jiwa, serta investasi syariah.
1. Asuransi Kesehatan BNI Life Syariah
Asuransi kesehatan BNI LIfe Syariah ini akan memberikan perlindungan kesehatan kepada keluarga sehingga lebih nyaman dalam beraktivitas. Ditambah lagi dengan prinsip syariah yang diterapkan oleh produk asuransi ini yang akan membuat kamu semakin nyaman menggunakan produk ini.
2. Asuransi Jiwa BNI Life Syariah
Tak hanya asuransi kesehatan saja yang tersedia dengan menggunakan prinsip syariah, melainkan BNI Life Syariah juga hadir dengan produk asuransi jiwa syariah. Asuransi ini akan melindungi keuangan nasabahnya terhadap segala macam risiko, baik itu disebabkan oleh kecelakaan atau bukan sesuai dengan prinsip syariah. Salah satu produk unggulannya adalah BLife Ekawarsa Syariah, produk ini akan memberikan manfaat berupa santunan meninggal dunia akibat kecelakaan dan bukan karena kecelakaan. Karena produk asuransi ini berprinsip syariah, maka produk ini tidak hanya melindungi jiwa saja namun juga memberikan ketenangan bagi nasabah.
3. Asuransi Kombinasi Investasi
Dengan hadirnya asuransi BNI Life Syariah yang juga bisa memberikan banyak pilihan produk untuk Anda, salah satunya adalah asuransi kombinasi investasi atau unit link syariah bisa menjadi pilihan bagi Anda. Asuransi ini akan memberikan pilihan investasi yang fleksibel dengan keuntungan yang akan didapat secara maksimal, dan ditujukan untuk perencanaan keuangan pribadi dan keluarga, perencanaan hari tua, serta perlindungan jiwa.
Syarat dan Cara Beli Asuransi BNI Life
Beberapa syarat yang dibutuhkan untuk membeli polis asuransi kesehatan dan jiwa BNI Life, antara lain:
- Mengisi formulir pengajuan pendaftaran.
- Mempersiapkan dokumen pribadi seperti fotokopi KTP, KITAS khusus WNA, serta dokumen lain seperti hasil pemeriksaan kesehatan jika diperlukan.
- Peserta sudah berusia minimal 5 tahun dan maksimal 6 tahun. Sedangkan untuk tertanggung, minimal berusia 6 bulan.
Setelah mengetahui syarat yang dibutuhkan, berikut ini adalah cara belinya. Cara belinya hanya dapat dilakukan melalui beberapa pilihan saja, baik itu dengan cara datang langsung ke kantor pusat atau cabang, melalui customer care, melalui web atau aplikasi online, atau bahkan bisa juga melalui agen asuransi. Pilihan cara pembelian tersebut tentu dapat disesuaikan dengan kebutuhan serta kondisi masing-masing nasabah.
Cara Klaim Asuransi BNI Life
Pastinya kamu juga akan bertanya-tanya tentang bagaimana cara mencairkan dana dari BNI Life Insurance ini bukan? Mengenai pencairan dana BNI Life Insurance dapat dilakukan dengan melakukan klaim. Pengajuan klaimnya juga dapat dilakukan dengan cara sebagai berikut:
- Klaim 27 menit, artinya klaim ini hanya dapat dilakukan dalam waktu 27 menit dengan nominal maksimal Rp10 juta. Dana tersebut akan langsung ditransfer ke rekening BNI nasabah.
- Layanan 1 hari: Klaim yang dapat dilakukan hanya dalam waktu maksimal 24 jam untuk nominal maksimal Rp100 juta. Layanan pencairan 1 hari ini dikhususkan untuk produk-produk tertentu saja.
Itulah tadi beberapa hal yang perlu diketahui tentang asuransi BNI Life, dengan proteksi maksimal yang diberikan oleh perusahaan asuransi ini kamu bisa mendapatkan manfaat yang besar dalam melindungi harta dan jiwa dari berbagai risiko. Karena itu dengan memiliki asuransi, kamu tentu bisa meminimalisir segala kerugian yang mungkin akan terjadi di masa mendatang.
Penulis: Kontributor
Editor: Anju Mahendra
