Minat Punya Asuransi Pendidikan BCA? Inilah Manfaat Produk hingga Cara Klaimnya

JAKARTA, duniafintech.com – Penting diketahui bahwa Asuransi Pendidikan BCA Life akan menanggung biaya pendidikan anak apabila terjadi risiko meninggal dunia pada orang tua.

Sebagai informasi, Asuransi BCA Life sendiri tidak punya produk asuransi pendidikan, tetapi produk bancassurance Asuransi Pendidikan dari PT AIA Finance yang dipasarkan lewat PT Bank Central Asia Tbk (BCA).

Itu berarti, BCA hanya bertindak sebagai pihak yang memasarkan produk asuransi. Untuk mengetahui apa saja manfaat polis Asuransi BCA yang juga menjadi asuransi pendidikan anak terbaik ini, simak lainnya di bawah ini.

Sekilas tentang Produk 

Adapun produk asuransi pendidikan yang ditawarkan oleh BCA, yakni polis Proteksi Edukasi Maksima (EduPlan). Untuk manfaat polisnya sendiri adalah memberikan pertanggungan biaya pendidikan anak apabila tertanggung orang tua meninggal dunia.

Oleh sebab itu, produk asuransi pendidikan terbaik ini merupakan bagian dari jenis asuransi jiwa. Di sisi lain, untuk biayanya, Anda dapat memilih sesuai dengan kebutuhan, mulai dari premi 5, 10, dan 15 tahun. Adapun besaran preminya ditentukan berdasarkan profil nasabah.

Di sisi lain, bagi Anda yang ingin mendapatkan manfaat pertanggungan maksimal, bisa juga membeli asuransi tambahan atau rider. Asuransi rider yang dapat Anda pilih, di antaranya adalah Payor Waiver Edu Comprehensive Critical Cover (C3).

Asuransi rider ini akan memberikan manfaat pertanggungan pembebasan premi saat tertanggung terdiagnosis salah satu dari 58 penyakit kritis.

Manfaat EduPlan—Asuransi Pendidikan BCA Life

Produk asuransi yang juga bisa menjadi tabungan pendidikan anak terbaik 2021 ini punya beragam manfaat pertanggungan yang cukup menguntungkan bagi nasabah. Situs resmi perusahaan mencatat ada sejumlah manfaat pertanggungan dari asuransi BCA yang satu ini, yaitu sebagai berikut.

1. Manfaat Dana Pendidikan

Manfaat pertanggungan dana pendidikan sampai dengan 200 persen uang pertanggungan. Rincian dana pendidikan yang akan diterima adalah:

• Usia tertanggung 18 tahun : 80 persen uang pertanggungan
• Usia tertanggung 19 tahun : 40 persen uang pertanggungan
• Usia tertanggung 20 tahun : 40 persen uang pertanggungan
• Usia tertanggung 21 tahun : 40 persen uang pertanggungan

2. Manfaat Meninggal

Saat tertanggung dalam masa polis meninggal dengan penyebab apa saja, pihak asuransi bakal memberikan manfaat meninggal dunia sesuai ketentuan yang tertera pada polis. Untuk manfaat pertanggungan yang akan diterima adalah:

• Akumulasi manfaat pendidikan berikut bunga
• Bonus akhir polis
• Akumulasi bonus tambahan
• Santunan nilai tunai
• 110 persen dari premi dasar yang telah dibayarkan dan dikurangi dari manfaat asuransi yang telah dibayarkan

3. Manfaat Tambahan Meninggal Akibat Kecelakaan

Di sisi lain, manfaat uang pertanggungan 100 persen pun bakal diberikan oleh pihak asuransi saat tertanggung meninggal dunia akibat kecelakaan saat masa berlaku polis masih aktif. Adapun manfaat tambahan ini hanya akan diberikan saat ahli waris memberikan informasi kepada pihak asuransi maksimal 90 hari setelah kejadian. Untuk manfaat tambahan yang akan diterima adalah:

• Manfaat akhir polis
• Asuransi tambahan Payor Waiver Edu (Death/TPD)

Syarat Membeli Asuransi

Jika Anda tertarik untuk punya asuransi pendidikan yang satu ini, berikut ini syarat yang perlu dipersiapkan saat ingin membelinya:

1. Usia masuk tertanggung 18—60 tahun
2. Usia tertanggung anak mulai 10 hari sampai 10 tahun
3. Kartu identitas
4. Surat pengajuan asuransi jiwa
5. Surat kuasa pendebetan rekening
6. Dokumen lain sesuai ketentuan perusahaan

Cara Mendaftar Asuransi BCA Pendidikan

Setelah Anda menyiapkan syarat untuk membeli BCA Asuransi Pendidikan tadi, inilah prosedur cara mendaftar menjadi nasabahnya dan memperoleh manfaat pertanggung sesuai ketentuan polis:

1. Menghubungi pihak Asuransi BCA Life, agen, atau broker asuransi untuk mendapatkan produk BCA Asuransi Pendidikan
2. Melengkapi semua persyaratan yang dibutuhkan. Kalau semua syarat sudah terpenuhi, tertanggung harus membayar premi pertama sebagai salah satu syarat penerbitan polis sekaligus berlakunya polis
3. Premi wajib dibayarkan pada perusahaan asuransi melalui autodebet BCA atau kartu kredit BCA sesuai dengan periode pembayaran yang disetujui
4. Pembayaran premi tabungan pendidikan anak hanya bisa dilakukan dalam periode tahunan atau bulanan
5. Tertanggung yang sudah terdaftar sebagai nasabah aktif, wajib membayar premi sesuai dengan kesepakatan untuk mendapatkan manfaat yang optimal

Premi BCA Asuransi Pendidikan

Adapun biaya asuransi pendidikan dari salah satu bank terbesar di Indonesia ini diketahui hanya dikenakan premi produk EduPlan. Besaran premi yang mesti dibayarkan pun disesuaikan dengan usia masuk tertanggung, uang pertanggungan yang dipilih, dan masa pembayaran premi.

Di bawah ini disajikan daftar rincian periode pembayaran premi BCA Asuransi Pendidikan berdasarkan usia masuk tertanggung:

1. 15 hari—10 tahun: masa pembayaran premi 5 tahun
2. 15 hari—6 tahun: masa pembayaran premi 10 tahun
3. 15 hari—1 tahun: masa pembayaran premi 15 tahun

Simulasi BCA Asuransi Pendidikan

Kalau Anda tertarik untuk punya asuransi pendidikan terbaik yang satu ini, berikut ini adalah simulasi Asuransi BCA Pendidikan yang dapat menjadi gambaran saat Anda hendak membeli produknya.

Ini adalah contoh simulasi saat nasabah memiliki tabungan pendidikan BCA dan manfaat Asuransi EduPlan:

Bapak Andi membeli Asuransi Pendidikan bank BCA EduPlan untuk Andika, seorang anak laki-laki yang masih berusia 1 tahun. Masa asuransi ini rencananya hingga ia berusia 21 dengan estimasi saat Andika berusia 20 tahun sudah menempuh kuliah. Adapun premi yang harus dibayarkan oleh bapak Andi adalah:

• Uang pertanggungan Bapak Andi: Rp250 juta
• Premi dasar: Rp64 juta/tahun
• Payor Waiver Edu Comprehensive Cover—Rider: Rp800 ribu/tahun
• Total biaya premi bapak Andi: Rp64,8 juta/tahun

Mengacu pada simulasi tadi, Andika bakal memperoleh uang pertanggungan secara berkala dengan rincian:

1. Usia 18 tahun: 80 persen dari UP
2. Usia 19 tahun: 40 persen dari UP 
3. Usia 20 tahun: 40 persen dari UP 
4. Usia 21 tahun: 40 persen dari UP + manfaat rider 

Jika Anda ingin memperoleh informasi lebih jauh tentang produk pertanggungan pendidikan AIA yang dipasarkan oleh BCA, silakan menghubungi customer care AIA di nomor (021) 1500980 atau (021) 30001980.

Cara Klaim 

1. Silakan menghubungi layanan customer care AIA di (021) 1500980 atau (021) 30001980
2. Kirimkan formulir klaim asuransi dan dokumen pendukung ke alamat PT AIA Financial atau kantor cabang BCA terdekat
3. Tunggu pihak AIA mengirimkan SMS kepada Anda sebagai informasi bahwa dokumen telah diterima
4. Pihak PT AIA Financial akan melakukan analisis atas klaim yang diajukan
5. Ketika klaim diterima maka pembayaran klaim akan dikirim via transfer bank sesuai yang tertera pada polis

Di samping itu, untuk melengkapi pengajuan klaim, Anda memerlukan sejumlah dokumen yang mesti dipersiapkan. Di bawah ini adalah dokumen pendukung saat mengajukan klaim Asuransi BCA Pendidikan sesuai kejadian yang dialami.

1. Dokumen Klaim Meninggal Dunia

• Polis asuransi asli
• Fotokopi identitas diri
• Fotokopi kartu keluarga tertanggung
• Formulir klaim meninggal dunia
• Formulir klaim dokter yang menyatakan tertanggung meninggal dunia
• Surat keterangan kematian dari instansi terkait
• Surat keterangan dari kepolisian ketika tertanggung meninggal karena kecelakaan
• Surat keterangan visum et repertum

2. Dokumen Klaim Akhir Polis

• Polis asuransi asli
• Fotokopi identitas diri
• Formulir surat kuasa jika dikuasakan
• Formulir klaim manfaat Asuransi Pendidikan BCA

Penulis: Kontributor / Boy Riza Utama

Editor: Anju Mahendra