JAKARTA, duniafintech.com – Asuransi Generali vs Prudential, mana yang layak dipilih? Sejatinya, keduanya adalah perusahaan asuransi ternama.
Kedua perusahaan ini juga terkenal dengan produk asuransi jiwa. Nah, bagi kamu yang ingin tahu kelebihan dan kekurangan asuransi Generali dan Prudential, simak yuk ulasannya berikut ini, seperti dinukil dari Lifepal.
Baca juga: Jenis Asuransi Terlengkap: Asuransi Jiwa hingga Hewan
Profil Asuransi Generali vs Prudential
Untuk mengetahui mana yang lebih baik di antara asuransi Generali dan Prudential, sebaiknya ketahui terlebih dahulu profil masing-masing perusahaan asuransi ini. Inilah penjabarannya.
Perusahaan Asuransi Generali
Mengawali debut pada 1831 di Trieste, Italia, Generali Group merupakan salah satu perusahaan asuransi terbesar di Eropa.
Di Indonesia, Generali Group diketahui diwakili oleh PT Asuransi Jiwa Generali Indonesia.
Dengan dukungan 11.000 tenaga pemasar di seluruh Indonesia, Generali menaruh perhatian besar pada inovasi teknologi sebagai salah satu bentuk layanan pada nasabahnya.
Sejumlah produk layanan digitalnya, yaitu iSERVICES, iCONNECT, dan iCLICK. Sementara itu, yang terbaru, yakni ARMS (Auto Risks Management System) yang diciptakan oleh para tenaga lokal.
Beberapa prestasi yang sudah diraih oleh Generali di Indonesia meliputi:
- Top 5 Best Consumer Choice Insurance Company Category Life Insurance dari Indonesia Insurance Consumer Choice Award 2018 oleh Warta Ekonomi.
- Asuransi Jiwa Terbaik 2018 untuk kategori Aset di atas 1T-10T dari Investor Award oleh Majalah Investor.
- Innovation Award 2018 untuk kategori Produk & Teknologi (Produk iPLAN) dari Sindo Apresiasi Inovasi 2018 oleh Koran Sindo.
- Unit Link Award 2018 untuk kategori Fixed Income periode 5 tahun oleh Majalah Investor.
Perusahaan Asuransi Prudential
Prudential Indonesia (PT Prudential Life Assurance) adalah bagian dari Prudential plc yang berbasis di Inggris. Prudential plc adalah sebuah grup asa keuangan yang sudah berpengalaman selama lebih dari 168 tahun dan melalui Prudential Indonesia, perusahaan ini berkomitmen untuk mengembangkan bisnisnya di Indonesia.
Prudential Indonesia sendiri sudah berdiri sejak 1995 dan pertama kali meluncurkan produk asuransi unit link pada 1999 yang setelahnya menjadi salah satu produk asuransi terlaris di Indonesia.
Memenuhi permintaan pasar yang mulai berminat pada asuransi, Prudential Indonesia pada 2007 merilis produk asuransi syariah perdananya dan sampai kini menjadi salah satu pemimpin pasar di asuransi jiwa syariah.
Hingga 31 Desember 2017, Prudential berhasil mengukuhkan dirinya sebagai salah satu perusahaan asuransi terbesar di Indonesia dengan memiliki kantor pusat di Jakarta dan kantor pemasaran di Medan, Surabaya, Bandung, Denpasar, Batam dan Semarang yang diperkuat dengan 277.000 tenaga pemasaran.
Adapun dari segi usia perusahaan, Generali tentunya lebih unggul ketimbang Prudential karena usianya yang terpaut cukup jauh.
Polis Asuransi Generali vs Prudential
Baik Asuransi Generali maupun Prudential sama-sama menawarkan berbagai produk dengan kelebihan dan kekurangan masing-masing. Berikut ini ulasannya.
Polis Asuransi Generali
Generali menawarkan berbagai jenis produk asuransi, di antaranya asuransi jiwa, kesehatan, pendidikan, dana pensiun, tambahan, dan BRAVO (produk baru yang disesuaikan dengan kondisi pandemi).
Inilah beberapa produk asuransi Generali yang dapat dijadikan pilihan.
iPRIME
Asuransi kesehatan unit link yang memberikan proteksi keuangan dan manfaat investasi.
Nasabah akan mendapatkan Uang Pertanggungan untuk risiko meninggal akibat kecelakaan hingga sebesar Rp25 juta dan pengembalian 100 persen premi pertama.
iPLAN
Asuransi jiwa unit link yang memiliki manfaat optimal dalam berinvestasi dengan berbagai pilihan asuransi tambahan. iPLAN memiliki manfaat yang serupa dengan iPRIME.
iPLAN SYARIAH
Produk asuransi berbalut manfaat investasi yang dikelola berdasarkan prinsip Islami melalui penyaluran wakaf yang bekerjasama dengan Dompet Dhuafa.
GEMILANG
Ini adalah solusi untuk kaum muda yang produktif sebagai tabungan untuk memenuhi kebutuhan masa depan.
Manfaat yang ditawarkan berupa santunan meninggal dunia, dalam hal ini jika tertanggung meninggal dunia maka akan dibayarkan 100 persen uang pertanggungan dan nilai investasi (kalau ada) dan apabila tertanggung masih hidup di akhir masa pertanggungan maka akan dibayarkan nilai investasi.
Flexi Optima
Produk asuransi jiwa unit link dari Asuransi Jiwa Generali Indonesia yang menawarkan proteksi jiwa jangka panjang dengan manfaat investasi pada instrumen reksadana Generali Fund.
Produk yang satu ini menawarkan metode pembayaran premi tunggal. Manfaat Asuransi Jiwa Generali Flexi Optima adalah memberikan santunan meninggal dunia sebesar 125 persen dari premi tunggal yang dibayarkan.
We Flexi Pro
Merupakan produk asuransi jiwa berbentuk unit link dengan pembayaran premi tunggal yang menawarkan alokasi fleksibel antara investasi dan asuransi jiwa yang sesuai dengan kebutuhan.
Manfaat utamanya, yaitu pembayaran uang pertanggungan 150 persen untuk risiko meninggal dunia ditambah dengan nilai investasi.
CEMERLANG
Asuransi jiwa yang memberikan perlindungan keuangan apabila terjadi risiko meninggal dunia dan menjamin pengembalian uang sebesar 110 persen di akhir masa pertanggungan.
Manfaat utamanya, yaitu santunan meninggal dunia hingga 200 persen uang pertanggungan bila terjadi risiko meninggal dunia dan pengembalian premi sebesar 110 persen bila tertanggung tidak mengalami risiko hingga akhir masa pertanggungan.
iSALAAM
Asuransi jiwa yang dilengkapi dengan masa pembayaran premi lebih singkat dengan masa perlindungan yang lebih lama.
Uniknya, iSALAAM menawarkan Manfaat Berkah 99, yaitu pemberian bonus sebesar uang pertanggungan ketika tertanggung mencapai usia 99 tahun.
Di samping itu, Generali pun memiliki produk asuransi untuk grup, pengelolaan dana pensiun dan asuransi tambahan.
Polis Asuransi Prudential
Adapun produk yang ditawarkan Prudential mencakup asuransi pendidikan, unit link, penyakit kritis, kesehatan, bancassurance, dan syariah. Inilah penjelasannya.
PRULink Edu Protection
Ini adalah produk asuransi pendidikan unit link yang memberikan uang santunan setiap bulan sampai anak berusia 18 atau 25 tahun bila terjadi risiko meninggal dunia pada orangtua.
Setiap 3 tahun, manfaat bulanan akan naik untuk mengimbangi inflasi dan manfaat bulanan. Polis ini memberikan perlindungan bagi orang tua dan anak dalam satu polis.
PRUTotal Critical Protection (PRUTop)
Asuransi tambahan yang memberikan perlindungan total atas risiko penyakit kritis. Asuransi ini akan memberikan pertanggungan biaya perawatan medis akibat penyakit kritis dengan uang pertanggungan hingga Rp5 miliar. Asuransi ini juga tersedia dalam bentuk Syariah.
PRUCritical Benefit 88
Asuransi jiwa tradisional yang memberikan perlindungan atas risiko penyakit kritis atau meninggal dunia sampai dengan tertanggung mencapai usia 88 tahun.
Asuransi ini memberikan proteksi keuangan terhadap satu dari 60 kondisi kritis dan serta pencairan santunan meninggal dunia akibat kecelakaan sebelum usia 70 tahun sebesar 200 persen uang pertanggungan.
PRUCrisis Cover Benefit Plus 61
Merupakan asuransi tambahan yang memberikan perlindungan atas risiko 61 penyakit kritis stadium akhir yang jika diklaim tidak akan mengurangi uang pertanggungan asuransi dasar.
PRUEarly Stage Crisis Cover Plus
Asuransi tambahan yang memberikan perlindungan terhadap risiko penyakit kritis sejak tahap awal (early stage).
Dengan demikian, nasabah dapat mengajukan klaim tanpa harus menunggu kondisi tersebut bertambah buruk. Manfaat asuransi ini adalah memberikan perlindungan atas 112 penyakit kritis.
Baca juga: Asuransi Umum: Definisi, Jenis, hingga Contoh Perusahaan
PRUJuvenile Crisis Cover
Manfaat asuransi ini, yaitu menyediakan perlindungan penyakit kritis khusus untuk anak.
Asuransi tambahan yang juga tersedia dalam bentuk syariah ini memberikan perlindungan finansial terhadap 32 penyakit kritis, 30 hari setelah anak lahir.
PRUPrime Healthcare Plus
Asuransi tambahan yang memberikan solusi lengkap untuk perlindungan dengan pembayaran manfaat sesuai tagihan rumah sakit. Asuransi ini dirancang untuk jangkauan luas ke seluruh dunia.
Manfaat yang bisa dinikmati, yaitu cakupan pertanggungan yang luas sampai ke Amerika Serikat dan pembayaran rawat jalan untuk kanker dan cuci darah.
PRUMed Cover Syariah
Asuransi ini memberikan manfaat tambahan berupa tunjangan harian rawat inap, ICU, dan pembedahan. Manfaat lainnya adalah perlindungan hingga usia 55 atau 65 tahun.
PRUCinta
Asuransi jiwa syariah yang memberikan manfaat perlindungan selama 20 tahun masa kepesertaan terhadap risiko meninggal dunia karena kecelakaan atau bukan kecelakaan.
Manfaat yang diterima, yakni santunan 100 persen dan nilai tunai jika meninggal dunia bukan kecelakaan dan santunan 300 persen jika meninggal dunia karena kecelakaan serta manfaat Mudik, yaitu santunan 400 persen jika meninggal dunia sebelum usia 70 tahun dalam periode enam minggu sejak tanggal 1 Ramadhan.
Prudential juga masih memiliki beberapa pilihan untuk pengelolaan dana investasi baik dalam bentuk syariah maupun konvensional.
Premi Asuransi Generali vs Prudential
Besaran premi asuransi yang harus dibayar oleh nasabah pada umumnya ditentukan oleh beberapa faktor berikut ini:
- Uang pertanggungan
- Usia tertanggung
- Jenis kelamin tertanggung
- Jenis pekerjaan tertanggung
- Jumlah peserta tertanggung
- Riwayat kesehatan
- Gaya hidup, apakah memiliki kebiasaan merokok, mengonsumsi minuman beralkohol, atau pola makan tertentu
- Plafon yang diinginkan nasabah atau disediakan perusahaan asuransi
- Jangka waktu pertanggungan
- Manfaat tambahan (rider)
Jika ingin mengetahui berapa premi yang dibutuhkan untuk memiliki salah satu produk asuransi maka situs resmi Prudential memiliki fitur “Kalkulator Premi” yang mudah digunakan dan menyediakan informasi yang cukup lengkap.
Kamu dapat mengakses menu ‘Informasi’, kemudian mengisi form latar belakang calon nasabah, info keuangan nasabah, dan hasil.
Di situ, kamu hanya perlu memasukkan data yang diminta di kolom-kolom di setiap bagian dan akan dihitung secara otomatis untuk mengetahui besaran premi di setiap produk asuransi Prudential.
Di sisi lain, Generali pun menghadirkan fitur kalkulator di situs iservices.generali.co.id. Nasabah dan calon nasabah hanya perlu melakukan registrasi untuk bisa mengakses situs ini.
Bukan hanya kalkulator premi, situs resmi tersebut juga menyediakan layanan informasi polis, parameter ARMS, premi dan daftar manfaat, alokasi dana investasi dan account balance, riwayat transaksi, formulir, dan informasi pasar.
Rumah Sakit Rekanan Asuransi Generali vs Prudential
Kedua perusahaan asuransi sama-sama punya jaringan rumah sakit rekanan di Indonesia dan luar negeri.
Rumah sakit rekanan penting untuk kamu ketahui sebab umumnya klaim dengan fasilitas cashless hanya berlaku di situ. Inilah daftar rumah sakit rekanan Asuransi Generali vs Prudential.
Rumah Sakit Rekanan Asuransi Generali
- RS Myria, Jl. Kol. Burlian KM 7, Palembang
- RS. Pertamedika Ummi Rosnati, Jl Sekolah 5, Gampong Ateuk Pahlawan, Banda Aceh
- RSIA Rosiva, Jl Bangka 15, Medan
- RS Yarsi, Jl Letjen Suprapto, Jakarta Timur
- RS Universitas Indonesia, Depok
- Eka Hospital Cibubur, Perum Kota Wisata, Jakarta Timur
- RS Hermina Pekanbaru, Riau
- Siloam Nusa Dua, Kawasan BTDC Nusa Dua, Bali
- RS Harapan Kita, Slipi, Jakarta Barat
- RS Mitra Keluarga Bintaro, Bintaro Sektor 3A, Tangerang Selatan
- Global Doctors Hospital, Kuala Lumpur
- International Eye Specialist Centre, Pulau Pinang
- Hospital Penawar, Pandan City, Johor Bahru
- Kempas Medical Centre, Johor Bahru
- Medical Specialist Centre, Johor Bahru
Rumah Sakit Rekanan Asuransi Prudential
- RS Bali Jimbaran, Jl. Kampus Unud 52, Jimbaran, Bali
- Bali Royal Hospital, Jl. Letda Tantular 6, Denpasar, Bali
- RS BIMC Siloam Nusa Dua, Kawasan BTDC Nusa Dua, Bali
- RS Bunda Jembrana, Jl. Rajawali 36, Jembrana Bali
- Bethsaida Hospital, Jl Boulevard Gading Serpong 29, Tangerang
- RSU Bhakti Asih, Jl. Raden Saleh, Ciledug, Tangerang
- RS Bhineka Bakti Husada, Jl. Cabe Raya, Tangerang
- RSIA Bina Medika, Jl. Rasuna Said B7, Bintaro, Tangerang
- RSUD Cengkareng, Jl. Kamal Raya Bumi Cengkareng Indah, Jakarta Barat
- RS Grha Kedoya, Jl Panjang Arteri 26, Jakarta Barat
- RS Hermina Daan Mogot, Jl. kintamani Raya 2, Jakarta Barat
- RS Mitra Keluarga, Jl Peta Selatan 1, Kalideres, Jakarta Barat
- RS Abdi Waluyo, Jl HOS Cokroaminoto 33, Jakarta Pusat
- RSIA Bunda Jakarta, Jl Teuku Cik Ditiro 21, Jakarta Pusat
- RS Mata Jakarta Eye Centre, Jl. Teuku Cik Ditiro 46, Jakarta Pusat
- RS Hermina Kemayoran, Jl. Selangit B10, Jakarta Pusat
- RS Gandaria, Jl Gandaria Tengah 11, Jakarta Selatan
- RS Bedah Halimun, Jl Halimun Raya 9, Jakarta Selatan
- RS Aulia, Jl Jeruk Raya 15, Jagakarsa, Jakarta Selatan
- Mayapada Hospital, Jl Lebak Bulus I/29, Jakarta Selatan
- RSIA Sayyidah, Jl Taman Malaka Selatan 6, Jakarta Timur
- RS Yadika Pondok Bambu, Jl Pahlawan Revolusi 47, Jakarta Timur
- RSU Universitas Kristen indonesia, Jl. Mayjen Soetoyo, Jakarta Timur
- RS SMEC Rawamangun, Jl Pemuda 36, Jakarta Timur
- RS Atma Jaya, Jl Pluit Raya 2, Jakarta Utara
- RS Duta Indah, Jl Teluk Gong Raya, Jakarta Utara
- RS Gading Pluit, Jl Boulevard Timur Kelapa Gading, Jakarta Utara
- RS Mitra Kelapa Gading, Jl Bukit Gading Raya, Jakarta Utara
Layanan Nasabah Asuransi Generali vs Prudential
Didukung oleh website resmi, call center, dan aplikasi digital, Asuransi Generali memberikan kenyamanan pada nasabahnya dengan layanan yang mudah diakses.
Asuransi Generali mempermudah nasabah dan calon nasabahnya melalui tab Layanan Nasabah pada situs resminya.
Di dalamnya, nasabah dan calon nasabah bisa menemukan beberapa pilihan layanan, seperti prosedur klaim, cara pembayaran premi, pengajuan asuransi jiwa atau mengetahui pertanyaan-pertanyaan umum seputar kiprah asuransi Generali.
Sementara itu, Asuransi Prudential menawarkan layanan yang lebih lengkap di website resminya.
Lewat tab Layanan Kami, asuransi ini menawarkan akses untuk informasi faksimili, Customer Care Center, Prudential Customer Line, PRUaccess, dan email.
Nah, jika kamu ingin mendapatkan informasi lebih lengkap maka kamu bisa mengakses kolom Prestige by Prudential, PRUCekatan, PRUMedical Network, PRUFlyers, Panduan Klaim dan Formulir, Informasi dan Jasa Transaksi serta Informasi Nasabah.
Sebagai tambahan informasi, jika kamu ingin belajar seluk-beluk investasi aset kripto maka kamu bisa membaca artikel di Indodax Academy ya!
Baca juga: Prudential vs AIA, Mana yang Lebih Bagus? Simak Perbandingannya
Baca terus berita fintech Indonesia dan kripto terkini hanya di duniafintech.com
