Asuransi Syariah Asyki, Cek Profil hingga Pilihan Produknya

JAKARTA, duniafintech.com – Asuransi syariah Asyki merupakan salah satu perusahaan asuransi syariah Indonesia yang perlu untuk diketahui.

Perusahaan ini menawarkan produk perlindungan tanpa riba dan halal. Prinsipnya pun sejalan dengan nilai-nilai Islam, seperti tolong-menolong, keadilan, dan kerja sama. 

Perusahaan tersebut didirikan oleh para penggiat dan praktisi Ekonomi dan Keuangan Mikro Syariah pada 11 Desember 2014. 

Fokus utamanya menyediakan produk untuk kalangan ekonomi menengah ke bawah dan berpenghasilan rendah (low income people).

Produk unggulan yang dimiliki asuransi syariah Asyki, yakni Muawanah Kebajikan Kumpulan dengan manfaat berupa santunan meninggal dunia Rp1 miliar dan santunan yang mencapai Rp200 juta.

Nah, untuk lebih mengetahui profil hingga pilihan produknya, simak yuk ulasannya berikut ini, seperti dinukil dari Lifepal.

Baca juga: Manfaat Asuransi Syariah dan Rekomendasi Produk Terbaiknya

Profil Asuransi Syariah Asyki

Asyki adalah perusahaan asuransi syariah yang berdiri di bawah naungan PT Asuransi Syariah Keluarga Indonesia sejak 11 Desember 2014.

Tujuan utama pendirian perusahaan ini, yaitu untuk menyediakan perlindungan asuransi bagi masyarakat menengah ke bawah yang belum terjangkau oleh perusahaan asuransi umum lainnya.

Maka dari itu, polis yang disediakan asuransi syariah Asyki adalah proteksi berjenis mikro syariah. 

Perusahaan ini telah bekerja sama dengan banyak komunitas dan lembaga syariah di Indonesia. 

Sesuai dengan prinsip Islam, asuransi Asyki mengedepankan prinsip tolong-menolong dan berbagi keberkahan demi terwujudnya kesejahteraan masyarakat.

Asuransi syariah Asyki mengusung visi “Menjadi Asuransi Jiwa Syariah yang Terpercaya dan Terus Tumbuh bersama Ummat”. 

Demi terwujudnya visi ini, Asyki membawa misi, antara lain:

• Memberikan layanan asuransi syariah yang excellent berbasis digital
• Menjalankan tata kelola perusahan yang prudent dan akuntabel
• Menciptakan ekosistem berbasis ta’awun

Dalam menjalankan perusahaan, Asyki mengacu pada standar asuransi mikro yang ditetapkan oleh Otoritas Jasa Keuangan (OJK), yaitu secara SMES (Sederhana, Mudah, Ekonomis dan Segera). 

Selain itu Asyki asuransi diketahui juga sudah terdaftar di asosiasi asuransi syariah Indonesia.

Polis Asuransi Syariah Asyki

Produk dari asuransi syariah Asyki terbilang lengkap dengan dana kontribusi yang terjangkau. 

Berikut ini beberapa pilihan polis asuransi syariah Asyki yang bisa dipertimbangkan.

1. Muawanah Kebajikan Kumpulan (asuransi jiwa)

Polis Muawanah Kebajikan Kumpulan Asyki ini adalah produk unggulan asuransi Asyki. 

Pasalnya, dengan membayar dana kontribusi (premi) mulai dari Rp70 ribuan saja, nasabah akan mendapatkan santunan hingga Rp1 miliar. 

Berikut ini manfaat dan ketentuan dari polis Muawanah kebajikan Kumpulan:

• Pemegang polis adalah lembaga atau perusahaan
• Santunan bagi penerima manfaat atau yang ditunjuk sebesar 100% uang santunan
• Uang santunan sampai dengan Rp1 miliar
• Free cover untuk santunan hingga Rp200 juta jika nasabah berumur kurang dari sama dengan 50 tahun 
• Kontribusi dibayarkan sekaligus dengan masa asuransi maksimal satu tahun
• Kontribusi mulai dari 1,56 per mil di usia 17 tahun

2. Muawanah Ikhtiar Diri (asuransi jiwa)

Produk selanjutnya merupakan perlindungan syariah bagi karyawan. Manfaat dari Muawanah Ikhtiar Diri adalah:

• Pemegang polis adalah lembaga atau perusahaan
• Jaminan diterimanya pengajuan polis (Guaranteed Accepted)
• Jika terjadi kecelakaan kerja, maka nasabah akan mendapatkan santunan perawatan
• Santunan diberikan kepada penerima manfaat atau yang ditunjuk jika terjadi risiko meninggal dunia atau cacat karena kecelakaan kerja
• Dana kontribusi sangat terjangkau, mulai dari hanya Rp5.000 per tahun dengan masa asuransi selama 1 tahun. Kontribusi dibayarkan sekaligus
• Santunan yang diterima maksimal sebesar Rp100 juta

3. Muawanah Keluarga (asuransi jiwa)

Muawanah Keluarga adalah produk asuransi jiwa syariah dari Asyki dengan manfaat santunan meninggal dunia kepada masing-masing anggota keluarga.

Preminya sangat terjangkau, yaitu mulai dari Rp30 ribu per tahun saja. Berikut ini manfaat dari Program Keluarga Muawanah:

• Pengajuan mudah hanya dengan KTP dan sudah pasti diterima (Guaranteed Accepted)
• Santunan kematian sebesar Rp7,5 juta jika peserta meninggal dunia karena kecelakaan
• Santunan kematian sebesar Rp3,75 juta jika peserta meninggal dunia bukan karena kecelakaan
• Peserta asuransi berusia 5 tahun dan maksimal 65 tahun
• Periode perlindungan asuransi selama 1 tahun
• Masa Tunggu selama 30 (tiga puluh) hari untuk risiko karena penyakit

4. Asuransi Ikhtiar Wakaf (asuransi jiwa individu)

Polis yang satu ini juga termasuk produk unggulan dari asuransi syariah Asyki. 

Asuransi Ikhtiar Wakaf adalah proteksi jiwa individu berbasis syariah yang dirancang untuk memberikan manfaat wakaf selama peserta masih hidup maupun mengalami musibah dan meninggal dunia.

Program Ikhtiar Wakaf menawarkan manfaat asuransi syariah sebagai berikut: 

• Jika peserta mengundurkan diri selama masa periode akad, maka peserta akan mendapatkan 100% akumulasi Dana Investasi. Peserta dapat menghibahkan Dana Investasi tersebut kepada Badan Wakaf, Lembaga Wakaf atau Nazhir Wakaf.
• Jika peserta hidup hingga akhir periode akad maka peserta akan mendapatkan 100% akumulasi Dana Investasi. Peserta dapat menghibahkan Dana Investasi tersebut kepada Badan Wakaf, Lembaga Wakaf atau Nazhir Wakaf.
• Jika peserta meninggal dunia karena sakit atau karena kecelakaan dalam periode akad, maka ahli waris akan menerima sebesar minimal 55 persen dan maksimal 90 persen dari manfaat asuransi. Kemudian, berhak atas minimal 66 persen dan maksimal 90 persen dari akumulasi Dana Investasi.
• Jika peserta meninggal dunia maka Badan Wakaf, Lembaga Wakaf atau Nazhir Wakaf akan menerima sebesar minimal 10 persen dan maksimal 45 persen dari manfaat asuransi. Kemudian berhak juga atas minimal 10 persen dan maksimal 34 persen dari akumulasi dana investasi
• Jika peserta meninggal dunia karena sakit atau kecelakaan dalam periode akad maka dibayarkan sebesar 50 persen sisa masa pembayaran kontribusi yang belum dibayarkan Peserta. 
• Pembayaran dana kontribusi secara berkala dengan ketentuan mulai dari Rp100 ribu per bulan  

5. Muawanah Pendidikan (asuransi pendidikan dan jiwa)

Jika kamu sedang mencari produk perlindungan jiwa syariah untuk orang tua dan anak yang juga sebagai persiapan biaya pendidikan dalam satu program maka pertimbangkan pula Muawanah Pendidikan Syariah Asyki.

Program Muawanah Pendidikan memiliki manfaat sebagai berikut:

• Dana kontribusi mulai dari Rp100.000 per bulan atau Rp1 juta per tahun
• Santunan hingga Rp500 juta
• Jaminan biaya sekolah anak sejak taman kanak-kanak hingga perguruan tinggi 

6. Muawanah Pembiayaan (asuransi jiwa)

Polis asuransi syariah Asyki berikutnya memberikan manfaat berupa santunan bagi peserta untuk melunasi hutang, dengan manfaat sebagai berikut: 

• Free cover pengajuan hingga Rp100 juta
• Jaminan pelunasan utang jika terjadi peserta meninggal dunia 
• Jaminan pelunasan pembiayaan jika terjadi risiko PHK, gagal usaha, atau ketidakmampuan melunasi pembiayaan   
• Masa asuransi sesuai masa pembiayaan atau maksimal 10 tahun

Baca juga: Perbedaan Asuransi Syariah dan Konvensional, Cek Yuk di Sini

7. Muawanah Berencana

Asuransi syariah Asyki juga memiliki produk yang akan membantu peserta dalam perencanaan keuangan di masa depan seperti rencana untuk ibadah umrah, haji, hari tua, dan pensiun.

Muawanah Berencana merupakan produk investasi tradisional (PAYDI), dimana produk asuransi jiwa dikaitkan dengan investasi dan memberikan dua manfaat dalam satu polis yaitu manfaat perlindungan serta investasi.

Produk investasi tradisional (PAYDI) ini menawarkan manfaat investasi syariah tanpa riba. Program ini memberikan manfaat sebagai berikut:

• Manfaat santunan jika terjadi risiko terhadap peserta
• Manfaat dana investasi dan surplus underwriting di akhir periode
• Berbagai pilihan metode bayar kontribusi mulai dari bulanan hingga sekaligus dengan minimal kontribusi bulanan Rp100.000 ribu atau Rp10 juta untuk kontribusi sekaligus

8. Muawanah Sehat (asuransi kesehatan syariah)

Tidak hanya menawarkan polis asuransi jiwa syariah yang lengkap, Asyki juga memiliki proteksi kesehatan tanpa riba bernama Muawanah Sehat.

Produk untuk perusahaan, lembaga, atau komunitas (mini group) ini memiliki manfaat sebagai berikut: 

• Penggantian biaya rawat inap, rawat jalan, pembedahan dan lain sebagainya.
• Santunan tunai jika peserta sakit karena penyakit atau kecelakaan
• Tersedia metode pembayaran cash plan, cashless, atau reimbursement
• Tersedia manfaat tambahan untuk penyakit kritis, kesehatan mata dan gigi
• Asuransi kesehatan syariah mengedepankan pengelolaan keuangan dengan tetap mentaati syariat sesuai fatwa MUI.

9. Muawanah Sakinah (asuransi mikro)

Terakhir asuransi syariah Asyki juga unggul dalam polis mikro bernama Muawanah Sakinah.

Produk ini memberikan perlindungan syariah untuk seluruh anggota Keluarga dengan premi hanya Rp100.000 per tahun.

Adapun manfaat dari program asuransi keluarga Muawanah Sakinah adalah sebagai berikut:

• Polis ini untuk keluarga, yaitu suami, istri, dan tanpa ada batas jumlah anak kandung 
• Santunan tunai sebesar Rp2.500.000 kepada masing-masing anggota keluarga jika terjadi risiko meninggal dunia baik karena sakit maupun karena kecelakaan
• Periode perlindungan asuransi selama 1 tahun
• Pengajuan mudah hanya dengan KTP dan KK dan sudah pasti diterima (Guaranteed Accepted)

Cara Klaim Asuransi Syariah Asyki

Ketika ingin mendapatkan fungsi utama dari asuransi kamu harus membeli polis sesuai kebutuhan. 

Lalu, ketika mengalami risiko sesuai manfaat dalam polis bisa mengajukan klaim.

Untuk prosedur klaim asuransi syariah Asyki tidak jauh berbeda dengan perusahaan asuransi lainnya, yakni akan disesuaikan dengan risiko yang dialami oleh nasabah. 

Berikut ini prosedur pengajuan klaim asuransi syariah selengkapnya:

• Laporkan kejadian sesegera mungkin kepada pihak asuransi terkait
• Kirim dokumen klaim sesuai kejadian yang dialami. Mulai dari formulir klaim, identitas diri, dan lain-lain.
• Tunggu pihak asuransi melakukan verifikasi data kamu
• Ketika klaim disetujui maka perusahaan asuransi akan membayarkan klaim sesuai dengan ketentuan pada polis

Kelebihan Asuransi Asyki

Walaupun perusahaan ini baru beroperasi pada 2014, tetapi PT Asuransi Syariah Keluarga Indonesia memiliki cukup berkualitas. Berikut ini kelebihan asuransi syariah Asyki:

• Pilihan produk asuransi jiwa syariah yang lengkap, terutama bagi lembaga atau perusahaan. 
• Premi sangat terjangkau sehingga cocok bagi masyarakat kalangan ekonomi menengah ke bawah dan berpenghasilan rendah.
• Prinsip sesuai dengan aturan Dewan Syariah Nasional Majelis Ulama Indonesia (DSN MUI). 
• Pengelolaan dana kontribusi atau premi dari pembayaran nasabah bersifat transparan.
• Tingkat solvabilitas dana tabarru’ dan dana tanahud berada di angka 128,39 persen. Angka ini tergolong cukup baik sehingga kemampuan perusahaan dalam memenuhi kewajibannya, termasuk membayar klaim nasabah telah terpenuhi.
• Sudah mengantongi beragam penghargaan yang tentunya menjadi prestasi, salah satunya meraih The Best Islamic Life Insurance Full Fledge In Growth di KARIM Award 2019

Kontak dan Alamat Asuransi Syariah Asyki

Jika tertarik memiliki polis dari Asyki maka kamu bisa menghubungi layanan nasabah atau call center atau bisa juga mendatangi langsung kantor pusat atau perwakilan ASyKi.

Informasi seputar kontak dan alamat asuransi syariah Asyki adalah sebagai berikut: 

1. Alamat Asuransi Syariah Asyki

Kantor pusat PT Asuransi Syariah Keluarga Indonesia – Asyki Business Center

Jalan R.E. Martadinata No. 2C, Air Mancur – Bogor 16129

Asyki Bogor: Blok, Jl. Re. Martadinata No.2D, RT.06/RW.03, Sempur, Kecamatan Bogor Tengah, Kota Bogor

2. Kontak Asyki

• Call Center Asuransi Asyki: (0251) 8575507
• Fax: (0251) 8575511
• Email: [email protected] 
• Website: www.asyki.com 

Baca juga: Sesuai Syariat Islam, Inilah Rekomendasi Asuransi Syariah yang Aman

Baca terus berita fintech Indonesia dan kripto terkini hanya di duniafintech.com