JAKARTA, duniafintech.com – Asuransi jiwa murah, memangnya ada? Tentu saja ada dan di bawah ini akan disajikan beberapa rekomendasinya untukmu.
Seperti diketahui, mempunyai asuransi jiwa memang telah menjadi satu langkah wajib bagi kamu yang menginginkan proteksi keuangan keluarga. Terlebih lagi, besaran premi yang tinggi saat ini bukan lagi menjadi alasan untuk menunda-nunda memiliki asuransi.
Di lain sisi, ada banyak perusahaan asuransi yang menawarkan bermacam-macam pilihan asuransi jiwa dengan premi murah yang dapat disesuaikan dengan kemampuan finansial. Nah, di bawah ini adalah daftar asuransi jiwa termurah dan bagus (catatan: produk tersedia dan bisa dibeli Lifepal) yang bisa kamu pertimbangkan untuk dibeli.
Baca juga: Daftar Asuransi Terbaik di Indonesia yang Aman
Rekomendasi Asuransi Jiwa Murah dengan Premi Terjangkau
1. Asuransi Jaga Jiwa Jagadiri
Premi asuransi: Mulai Rp23.000 per bulan
Manfaat:
a. Masa perlindungan: 1 tahun
b. Usia masuk 18 hingga 65 tahun, usia pemegang polis minimal 21 tahun
c. Premi bisa dibayarkan bulanan dan tahunan
d. Uang pertanggungan Rp25 juta hingga Rp100 juta
e. 200% uang pertanggungan untuk meninggal dunia akibat kecelakaan
f. 100% uang pertanggungan untuk meninggal dunia bukan karena kecelakaan
g. Pembayaran premi tahunan dapat diskon 10%
h. Bisa menyertakan pasangan sebagai tertanggung
2. Takaful Al-Khairat Individu
Premi asuransi: Mulai Rp64.000 per bulan
Manfaat:
a. Masa perlindungan: 1 tahun
b. Usia masuk tertanggung: 18—54 tahun
c. Masa tunggu: 30 hari
d. Masa tunggu 1 tahun untuk kematian akibat penyakit pre-existing condition
e. Santunan meninggal dunia Rp150 juta.
f. Pengelolaan dana mengikuti syariat Islam
3. Sequis Life Financial Smart Life
Premi asuransi: Mulai Rp75.000 per bulan
Manfaat:
a. Masa pertanggungan sampai usia 100 tahun
b. Usia masuk tertanggung 1—50 tahun
c. Masa pembayaran premi mulai dari 10 tahun
d. Uang pertanggungan Rp250 juta
e. Manfaat nilai tunai jika tidak ada klaim.
4. Asuransi Tugu Mandiri TM Personal Accident (PA)
Premi asuransi: Mulai Rp100.000 per bulan
Manfaat:
a. Memberikan perlindungan terhadap risiko meninggal dunia akibat kecelakaan.
b. Pertanggungan hingga Rp30 juta jika meninggal dunia
c. Santunan biaya perawatan Rp2 juta untuk kecelakaan.
5. Heksa Rencana Aman
Premi asuransi: Mulai Rp100.000 per bulan
Manfaat:
a. Masa pertanggungan 8 tahun
b. Masa pembayaran premi 5 tahun
c. Usia masuk tertanggung 1—52 tahun
d. Pengembalian premi tahunan: 108%
e. Santunan meninggal dunia karena kecelakaan 100 persen UP
f. Santunan meninggal dunia 50 persen UP
6. Asuransi Chubb Life Extra Cash Back Protection
Premi asuransi: Mulai Rp120.000 per bulan
Manfaat:
a. Masa perlindungan: 1 tahun
b. Usia masuk tertanggung: 0,5—69 tahun
c. Masa peninjauan polis: 14 hari
d. Tidak ada masa tunggu
e. Santunan meninggal dunia akibat kecelakaan Rp500 juta
f. Santunan cacat tetap Rp250 juta
g. Santunan meninggal dunia Rp250 juta
7. Simas Jiwa SIJI Guard 4
Premi asuransi: Mulai Rp120.000 per bulan
Manfaat:
a. Masa perlindungan: 1 tahun
b. Usia masuk tertanggung: 0,5—69 tahun
c. Masa peninjauan polis: 14 hari
d. Tidak ada masa tunggu
e. Santunan meninggal dunia akibat kecelakaan Rp500 juta
f. Santunan cacat tetap Rp250 juta
g. Santunan meninggal dunia Rp250 juta
8. Ciputra Life Citra Jaminan Pasti 50
Premi asuransi: Mulai Rp175.000 per bulan
Manfaat:
a. Masa perlindungan: 20 tahun
b. Usia masuk tertanggung: 5—60 tahun
c. Masa pembayaran premi: 5 tahun
d. Pengembalian premi: 160% di tahun ke-20
e. Masa peninjauan polis: 14 hari
f. Masa tunggu: 180 hari
g. Pembayaran premi: bulanan
h. Santunan meninggal dunia karena kecelakaan Rp100 juta
i. Santunan meninggal dunia karena sakit Rp50 juta
Premi asuransi: Mulai Rp248.000 per bulan
Manfaat:
a. Pertanggungan hingga nasabah usia 75 tahun
b. Santunan meninggal dunia akibat penyebab apa pun
c. Santunan tambahan jika meninggal akibat kecelakaan
d. Santunan untuk risiko penyakit kritis
e. Santunan untuk risiko cacat total tetap
f. Tidak perlu medical check up
g. Pengembalian premi sebesar 50% setiap 5 tahun sekali
10. Prudential PRUsafe Guard
Premi asuransi: Mulai Rp250.000 per bulan
Manfaat:
a. Proteksi jiwa selama 15 tahun dengan pembayaran premi 10 tahun saja.
b. Santunan tambahan jika terjadi kecelakaan di tempat kerja atau menderita penyakit khusus.
c. Pengembalian premi pada akhir masa asuransi.
d. Pilihan manfaat tambahan untuk risiko kecelakaan.
11. Asuransi Protecto Warisan Kresna
Premi asuransi: Mulai Rp260.000 per bulan
Manfaat:
a. Usia masuk tertanggung 17—50 tahun
b. Masa pertanggungan: sampai usia 100 tahun
c. Masa pembayaran premi: 10 tahun
d. Masa tunggu: 30 hari
e. Masa peninjauan polis: 14 hari
f. Santunan meninggal dunia Rp300 juta
g. Manfaat habis kontrak 100 persen UP
h. Manfaat nilai tunai
12. Allianz SmartLink New Flexi Account
Premi asuransi: Mulai Rp300.000 per bulan
Manfaat:
a. Usia masuk tertanggung 1—70 tahun
b. Santunan meninggal dunia.
c. Manfaat investasi.
d. Manfaat akhir polis.
e. Perluasan manfaat penyakit kritis dan pertanggungan rawat inap
13. AIA Powerpro Life
Premi asuransi: Mulai Rp300.000 per bulan
Manfaat:
a. Masa asuransi hingga 10 tahun
b. Usia masuk 15 hari hingga 65 tahun, pertanggungan bisa diperpanjang hingga usia 75 tahun
c. 100% uang pertanggungan untuk meninggal dunia akibat penyebab apa pun
d. 50% uang pertanggungan atau Rp250 juta jika tertanggung dirawat minimal 5 hari di ICU
e. 100% uang pertanggungan apabila tertanggung didiagnosis penyakit mematikan.
14. Pacific Life JELITA
Premi asuransi: Mulai Rp400.000 per tahun
Manfaat:
a. Usia masuk: 18—59 tahun
b. Polis dapat diperpanjang hingga usia 65 tahun
c. Uang pertanggungan (UP) hingga Rp500 juta
d. Risiko penyakit kritis yang ditanggung kanker payudara, kanker serviks, kanker rahim, kanker paru, kanker usus besar, kanker kulit
e. UP diberikan atas risiko meninggal dunia akibat sakit atau kecelakaan
f. Manfaat pengembalian premi hingga 25% di tahun ke-3
15. Manulife Essential Assurance
Premi asuransi: Mulai Rp475.000 per bulan
Manfaat:
a. Perlindungan sampai usia 99 tahun.
b. Pilihan masa pembayaran bervariasi, antara 5, 10, atau 20 tahun
c. Usia masuk tertanggung: 18—70 tahun
d. Manfaat nilai tunai dan pengembalian 100% UP di akhir polis.
e. Santunan meninggal dunia sampai Rp2,5 miliar.
f. Tambahan manfaat meninggal akibat kecelakaan sampai Rp600 juta.
g. Perluasan manfaat dengan asuransi tambahan Manulife Medicare Plus untuk biaya rumah sakit, Manulife Crisis Cover untuk risiko penyakit kritis, Waiver of Premium untuk pembebasan premi, dan ADDB untuk manfaat cacat tetap total.
Baca juga: Cara Memilih Asuransi Jiwa Terbaik
Besaran Premi Asuransi Jiwa dan Uang Pertanggungannya
Mencermati data rekomendasi asuransi jiwa murah di atas, premi asuransi jiwa memang beragam. Ada premi asuransi jiwa yang dimulai dari puluhan ribu dan ada juga yang ratusan ribu. Menyesuaikan dengan manfaatnya, juga ada asuransi jiwa dengan premi jutaan.
Adapun pembayaran preminya juga dapat dilakukan bulanan maupun tahunan. Biasanya, perusahaan asuransi menawarkan diskon untuk pembayaran premi tahunan.
Di lain sisi, memilih asuransi jiwa sendiri bisa berdasarkan uang pertanggungan (UP) yang didapatkan. UP itu dapat diestimasikan menurut pengeluaran maupun pendapatan kamu.
Hal itu karena pada dasarnya UP ini diberikan dengan tujuan supaya keluarga bisa mandiri secara finansial meskipun pencari nafkahnya meninggal dunia.
Demikianlah penjabaran soal asuransi jiwa murah yang sangat penting untuk diketahui. Tertarik untuk membeli salah satu dari rekomendasi di atas?
Baca juga: Daftar 10 Asuransi Kesehatan Syariah Terbaik di Indonesia
Penulis: Kontributor/Boy Riza Utama
