Kenalan dengan Produk Asuransi Jiwa Prudential: Produk hingga Syarat Mengajukan

JAKARTA, duniafintech.com – Asuransi Jiwa Prudential adalah produk asuransi dari PT Prudential Life Insurance atau Prudential Indonesia—bagian dari Prudential plc, grup perusahaan jasa keuangan terkemuka di Inggris—yang punya rekam jejak bagus di tanah air.

Tentunya, pilihan asuransi jiwa ini akan sangat pas buat Anda yang memang sedang mencari produk asuransi terbaik di Indonesia. Simak ulasan lengkap soal produk asuransi tersebut di bawah ini.

Jenis dan Produk Asuransi Jiwa Prudential

1. PRUlink Generasi Baru

PRUlink generasi baru merupakan pilihan perlindungan tepat bagi Anda yang tengah mencari asuransi jiwa dengan banyak manfaat. Para pemegang polisnya akan bisa merasakan keistimewaan sebagai berikut:

• Tambahan alokasi investasi sebesar 5% dari premi berkala di 10 tahun pertama dan 10% di tahun polis berikutnya.
• Pilihan untuk meningkatkan uang pertanggungan sebesar 5% setiap tahun dengan usia tertanggung 55 tahun atau 10 tahun sebelum tanggal pertanggungan berakhir.
• Polis dengan uang pertanggungan minimal Rp 200 juta akan mendapatkan tambahan sebesar 100% UP asuransi dasar apabila tertanggung meninggal dunia karena kecelakaan sebelum usianya 70 tahun.
• Alokasi investasi positif dari tahun pertama.
• Opsi manfaat asuransi tambahan yang kompetitif.
• Fleksibilitas dalam mengatur pilihan investasi yang bisa mereka sesuaikan dengan tujuan keuangan.

2. PRUlife Cover

PRUlife cover adalah produk asuransi jiwa yang memberikan perlindungan apabila tertanggung meninggal dunia sebelum masa masa perlindungan berakhir atau jika tertanggung menderita cacat tetap sebelum berusia 60 tahun. Pemegang polis ini dapat memilih masa pertanggungan hingga usia 99 tahun, dengan pilihan masa pembayaran premi hingga 20 tahun.

Baca juga: Mau Menghentikan Kebiasaan Berhutang? Simak Cara-cara Berikut Ini!

3. PRUmy Child

Jika Anda ingin mempersiapkan masa depan untuk anak bahkan sejak masih dalam kandungan maka pertimbangkanlah untuk memiliki produk PRUmy child. Produk ini bisa menjadi pilihan premi asuransi Prudential 350 ribu sebab minimum premi per bulannya adalah sebesar Rp400 ribu.

4. PRUsafe Guard

Asuransi Jiwa Prudential dengan produk Prusafe guard adalah pilihan perlindungan yang tepat jika sedang mencari produk asuransi jiwa dengan premi yang sangat terjangkau, tetapi punya perlindungan maksimal. Produk asuransi jiwa tradisional berjangka 15 tahun ini akan memberikan perlindungan komprehensif kepada para nasabah berupa manfaat kecelakaan ataupun meninggal dunia. Keistimewaan dari produk asuransi jiwa ini adalah sebagai berikut.

• Memberikan manfaat perlindungan jiwa.
• Menawarkan manfaat pengembalian premi.
• Memberikan manfaat kecelakaan ganda.
• Pilihan paket dengan premi bulanan yang terjangkau.
• Aplikasi permohonan asuransi yang mudah.
• Menawarkan pilihan pembayaran premi 5 hingga 10 tahun untuk perlindungan selama 15 tahun.

5. PRUprotector Plan

PRUprotector plan direkomendasikan bagi Anda yang sedang merencanakan perlindungan terhadap berbagai risiko keuangan yang bisa saja terjadi di masa depan. Produk asuransi ini merupakan program perlindungan asuransi jiwa yang dirancang untuk memastikan pemegang polis dan keluarga terlindungi secara finansial.

Baca juga: Ini Penyebab Harga Bitcoin Turun, Diprediksi Bakal Menguat Lagi Setelah US$25 Ribu

6. PRUCinta

PRUCinta adalah produk asuransi jiwa dari Prudential syariah dengan perlindungan komprehensif selama 20 tahun masa kepesertaan. Berbagai keistimewaan yang diberikan adalah sebagai berikut:

• Santunan asuransi dari dana nilai tunai sebesar 100% apabila peserta meninggal dunia dalam masa kepesertaan.
• Manfaat jatuh tempo dalam bentuk nilai tunai dari nilai tunai jika yang diasuransikan masih hidup hingga akhir masa kepesertaan dan polis masih aktif.
• Total 300% dari santunan asuransi dana nilai tunai apabila peserta meninggal dunia akibat kecelakaan sebelum ia berusia 70 tahun.
• Pembagian surplus underwriting untuk semua pemegang polis yang berhak sebesar 80%

7. PRUlink Syariah Generasi Baru

PRUlink syariah generasi baru punya prinsip kerja yang sama dengan PRUlink generasi baru, tetapi bedanya adalah produk yang satu ini menggunakan prinsip syariah.

8. Wakaf

Program wakaf ini dapat menjadi pilihan nasabah dan calon nasabah dalam menyalurkan wakaf mereka. Produk ini melengkapi rangkain produk dan layanan asuransi berbasis syariah yang komprehensif.

9. PRUlife Priority Legacy (Standard Chartered)

Produk ini menjadi jawaban atas kebutuhan perlindungan jiwa sekaligus diversifikasi aset kekayaan bagi individu yang ingin merencanakan warisan untuk keluarga tercinta.

10. USave PRUStar (UOB)

Produk asuransi jiwa tradisional ini punya premi berkala tahunan. Di sini, peserta akan mendapatkan manfaat tunai tahunan dan manfaat akhir pertanggungan. Sejumlah keistimewaan USave PRUStar adalah:

• Produk pertama di Indonesia yang memberikan manfaat tahunan sebesar 6 persen dari premi tahunan mulai dari akhir tahun polis pertama hingga akhir tahun polis ke sembilan.
• Manfaat akhir pertanggungan di akhir tahun ke sepuluh sebesar 110% dari total premi yang dibayarkan apabila tertanggung masih hidup hingga tahun pertanggungan polis terakhir.
• Manfaat meninggal dunia hingga 120% dengan syarat dan ketentuan yang ada.
• Seleksi risiko menggunakan metode Guaranteed issue offer atau GTO.

11. PRULevel Term Xpress (UOB)

Ditinjau dari namanya, PRULevel Term Xpress (UOB) adalah produk asuransi jiwa berjangka dengan masa pertanggungan 10 tahun yang dapat menjadi pilihan para nasabah Bank UOB.

12. PRUCorporate Life

Bingung mencari asuransi kumpulan yang tepat? Anda bisa memilih PRUCorporate Life yang oleh Prudential Indonesia. Manfaatnya berupa asuransi jiwa berjangka sebagai manfaat asuransi dasar meninggal dunia dan manfaat tambahan yang. Manfaat tambahannya:

• Penyakit kritis tambahan atau terminal illness akselerasi
• Cacat total dan tetap tambahan
• Meninggal dunia akibat kecelakaan

Manfaat Asuransi Jiwa Prudential

1. Hidup menjadi lebih tenang
2. Mendapatkan keuntungan dari investasi
3. Perlindungan untuk keluarga
4. Persiapan pendidikan terbaik untuk anak
5. Jaminan masa tua

Syarat Mengajukan

• Pemegang polis berusia minimal 18 tahun jika sudah menikah dan 21 tahun jika belum menikah.
• Mengisi Surat Pengajuan Asuransi Jiwa (SPAJ)
• Menyiapkan dokumen seperti fotokopi kartu identitas yang masih berlaku dan dokumen penting lainnya.

Cara Beli Asuransi

• Hubungi agen asuransi
• Jangan terburu-buru dan diskusikan dengan agen asuransi
• Pahami ilustrasi asuransi
• Isi Surat Permintaan Asuransi Jiwa (SPAJ)
• Tunggu hasil seleksi underwriting

Cara Bayar Premi Asuransi

Baca juga: Wajib Baca! Cara Menghasilkan Uang Tambahan Tahun 2022

1. e-Commerce

Pembayaran premi asuransi jiwa Prudential bisa Anda lakukan via Tokopedia dengan caranya sebagai berikut:

• Klik menu Top Up dan Tagihan lama homepage Tokopedia atau aplikasinya.
• Pilih menu Bayar Premi Asuransi dan masukkan nomor polis.
• Kemudian, cek informasi tagihan yang muncul.
• Kamu juga bisa mengaktifkan pembayaran auto debit untuk tagihan premi asuransi.
• Lanjutkan dengan memilih Lanjut dan pilih jenis pembayaran.
• Selanjutnya, kamu bisa melakukan pembayaran dan lihat bukti pembayaran di Daftar Transaksi Top Up dan Tagihan.

2. Auto Debet Rekening Bank

Untuk melakukan auto debet, ada syarat & ketentuan serta prosedur yang harus diikuti, yang memang sudah menjadi peraturan bank. Daftar bank yang bisa dipilih untuk melakukan auto debet rekening bank adalah:

• BRI
• Bank CIMB Niaga
• Bank Permata
• Bank Mandiri

3. Auto Debet Kartu Kredit

Jika melalui auto debet maka Anda juga harus mengikuti prosedur dan syarat yang dibuat oleh pihak Prudential dan bank terkait. Pastikan bahwa kartu kredit Anda berjenis Visa, Mastercard, BCA Card, JCB, dan American Express.

4. Melalui ATM (Automatic Teller Machine)

a. Bank Permata

• Masukkan kartu ATM dan pilih bahasa.
• Masukkan PIN dan pilih jenis transaksi, Transaksi Lainnya.
• Kemudian pilih Pembayaran dan Asuransi.
• Tentukan kode dan masukkan kode dan nomor polis atau nomor SPAJ.
• Masukkan jumlah pembayaran premi asurans.
• Pilih Rekening dan lakukan konfirmasi pembayaran.

b. BNI

• Pertama, siapkan kartu ATM dan memasukkan kartu tersebut ke ATM.
• Pilih bahasa, baik itu Indonesia atau English.
• Masukkan PIN dan pilih lanjutkan.
• Pilih jenis transaksi dilanjutkan dengan menu berikutnya.
• Pilih pembayaran Asuransi dan pilih kode sesuai jenis pembayaran.
• Masukkan jumlah pembayaran dan lakukan konfirmasi dan pilih Rekening.

c. Bank Mandiri

• Siapkan dan masukkan kartu ATM Mandiri dan pilih bahasa.
• Masukkan PIN yang benar.
• Pilih Pembayaran/Pembelian dan dilanjutkan dengan memilih Pembayaran Lainnya.
• Pilih Asuransi kemudian pilih Asuransi Lainnya dan masukkan no urut 8 atau 08.
• Pilih daftar kode perusahaan, Prudential yaitu 23000.
• Masukkan nomor polis atau nomor SPAJ.
• Selanjutnya, masukkan jumlah pembayaran premi dan pilih Jenis/Item pembayaran.
• Pilih premi pertama atau lanjutan sesuai kebutuhan.
• Lakukan konfirmasi pembayaran dan transaksi selesai.

5. Mobile Banking

Kalau Anda punya mobile banking maka pembayaran premi asuransi pun bisa dilakukan di aplikasi itu. Pilihan pembayaran ini berlaku untuk nasabah bank Permata, BCA, Mandiri, BRI, OCBC NISP, dan Mega.

6. Internet Banking

Anda pun dapat memanfaatkan kemudahan bertransaksi melalui internet banking untuk pembayaran premi asuransi. Sebagai nasabah Prudential, Anda bisa melakukan pembayaran premi melalui internet banking beberapa bank seperti Bank Permata, BCA, Mandiri, dan OCBC NISP.

7. Teller Bank atau Loket Pembayaran

Untuk pembayaran melalui teller, Anda bisa datang ke lokasi kantor terdekat beberapa bank termasuk Bank Permata, BRI, dan Mandiri.

Jika ingin melakukan pembayaran melalui loket maka Anda bisa memilih loket PT Pos, PT Pegadaian, atau gerai Indomaret.

Cara Cek Polis Asuransi

1. Melalui SMS

• Pertama, tekan *141*85# langsung dari ponsel Anda.
• Kemudian, tekan angka 2 untuk memilih informasi khusus polis.
• Lanjutkan dengan menekan angka 3 untuk menu nilai tunai.
• Masukkan nomor polis dan input tanggal lahir.
• Setelah itu, Anda akan mendapatkan SMS saldo akun Prudential.

2. Lewat Internet

Cara lainnya untuk cek polis Asuransi Jiwa Prudential adalah melalui website Prudential. Kalau sudah terbiasa mengunjungi website ini maka Anda pasti sudah tahu laman mana yang memberikan informasi polis asuransi.

3. Melalui Agen

Cara menghubungi agen menjadi cara cek polis paling mudah bagi sebagian besar orang. Agen Prudential akan membantu nasabah melakukan pengecekan polis.

4. Lewat Customer Service

Anda pun bisa melakukan pengecekan polis asuransi lewat customer service. Cara satu ini memberikan kemudahan karena Anda bisa melakukannya di mana dan kapan saja hanya dengan menghubungi customer line di nomor 1500085.

5. Melalui Laporan Bulanan

Sebagai informasi, Prudential akan memberikan laporan transaksi asuransi secara berkala setiap bulannya yang berupa potongan dan tagihan. Anda juga bisa melakukan pengecekan polis melalui laporan bulanan itu. Kalau sebelumnya laporan dibuat tertulis maka saat ini Anda bisa mendapatkannya melalui email.

6. Menggunakan PRUaccess Mobile

PRUaccess mobile adalah aplikasi yang bisa diunduh dan digunakan di ponsel dengan sistem operasi Android dan iOS. Setelah mengunduh dan memasangnya di smartphone, Anda bisa menggunakannya untuk berbagai transaksi termasuk mencari informasi saldo.

Cara Klaim Asuransi Jiwa

• Untuk pengambilan manfaat, Anda bisa melakukannya di berbagai tempat, baik di agen, kantor pusat, kantor cabang, maupun mengirimkan berkas penarikan manfaat melalui pos.
• Kemudian, isi formulir dan ikuti semua tahapannya dari pengisian data hingga pembubuhan tanda tangan.
• Lanjutkan dengan menyiapkan dokumen yang dibutuhkan, seperti identitas diri (KTP, SIM, paspor), fotokopi buku tabungan, formulir pengambilan manfaat, dan surat pernyataan tambahan withdrawal atau penarikan.
• Tunggu hingga Prudential menyetujui aplikasi klaim asuransi yang diajukan.

Keunggulan Asuransi Prudential

1. Premi murah
2. Pengelolaan dana investasi secara profesional
3. Hadir dengan berbagai produk tambahan
4. Pelayanan cepat

Kekurangan Asuransi Jiwa Prudential Dibandingkan dengan Asuransi Lainnya

1. Pembayaran premi lama
2. Ketentuan ketat

Penulis: Kontributor/Boy Riza Utama

Admin: Panji A Syuhada