Produk Bank Mandiri Terlengkap, Berikut 10 Pilihannya

JAKARTA, duniafintech.com – Produk Bank Mandiri adalah layanan perbankan yang sangat diminati oleh masyarakat Indonesia dari dulu hingga saat ini.

Bank Mandiri sendiri merupakan menjadi salah satu perusahaan Badan Usaha Milik Negara (BUMN). Bank yang satu ini didirikan pada 2 Oktober 1998.

Untuk melayani masyarakat, Bank Mandiri punya beragam produk yang ditawarkan kepada calon nasabahnya. Produk-produk itu tentunya memiliki keunggulan tersendiri, sesuai dengan bidang dan target tujuannya.

Nah, untuk mengetahui rincian masing-masing produknya, simak yuk ulasannya berikut ini, seperti dinukil dari Qoala.

Profil Singkat Bank Mandiri — Produk Bank Mandiri

Dalam sejarahnya, Bank Mandiri adalah hasil peleburan dari empat bank milik pemerintah, yakni Bank Bumi Daya, Bank Dagang Negara, Bank Ekspor Impor Indonesia, dan Bank Pembangunan Indonesia.

Masing-masing bank itu diketahui punya peran yang tidak terpisahkan dalam pembangunan perekonomian Indonesia. Hingga saat ini, Bank Mandiri pun meneruskan tradisi selama lebih dari 140 tahun memberikan kontribusi dalam dunia perbankan dan perekonomian Indonesia.

Produk Bank Mandiri Terlengkap dan Paling Diminati

1. Produk Bank Mandiri: Mandiri Tabungan

Ini adalah salah satu produk dari Mandiri yang dikhusukan bagi nasabah yang ingin menyimpan uangnya. Mandiri Tabungan sendiri punya beberapa keunggulan, di antaranya penyetoran dan penarikan dapat dilakukan di seluruh cabang Bank Mandiri, pemberian Mandiri Debit yang bisa digunakan di seluruh ATM berlogo PLUS/Visa/Visa Electron, ATM berlogo ATM BERSAMA, serta ATM berlogo LINK, baik di Indonesia maupun di luar negeri.

Syarat dan Ketentuan

• Setoran awal minimal Rp500.000.
• Kartu identitas: Kartu Tanda Penduduk (KTP)* untuk Warga Negara Indonesia (WNI) & Paspor dan KIMS/KITAS/KITAP untuk Warga Negara Asing (WNA).
• Dikenakan biaya administrasi bulanan

catatan penting (*):

• KTP DKI Jakarta dapat digunakan untuk membuka rekening di seluruh cabang Bank Mandiri yang beroperasi di wilayah DKI Jakarta.
• KTP non-DKI Jakarta hanya dapat digunakan untuk membuka rekening di Bank Mandiri yang beroperasi di wilayah Pemda penerbit KTP.
• Apabila digunakan untuk membuka rekening tabungan di luar wilayah KTP setempat, wajib melampirkan:

1. Surat Keterangan Domisili
2. Surat Keterangan Kerja.

Biaya Administrasi dan Lain-lain

• Biaya administrasi per bulan: Rp11.500.
• Penalti karena saldo minimum per bulan (Saldo < Rp100.000): Rp5.000/bulan.
• Penalti karena rekening pasif (saldo<Rp50.000 selama 3 bulan berturut-turut): Rp5.000/bulan.
• Biaya penutupan rekening: Rp50.000.
• Penggantian buku gratis karena sudah terisi penuh di cabang pengelola dan cabang pelaksana.
• Penggantian buku karena rusak: Rp5.000.
• Penggantian buku tabungan hilang: Rp15.000.
• Setoran beda cabang (tujuan ke luar kota) tanpa biaya (gratis).
• Penarikan beda cabang (rekening luar kota) via teller: Rp2.500.
• Penarikan sama dengan atau kurang dari Rp5.000.000 via teller: Rp5.000.
• Pemindahbukuan sama dengan atau kurang Rp5.000.000 via teller: Rp2.500.

2. Mandiri Deposito

Merupakan salah satu produk Bank Mandiri simpanan berjangka yang memberikan bunga cukup tinggi ketimbang bunga tabungan dan pilihan jangka waktunya cukup lama hingga 24 bulan. Bunga deposito ini sewaktu-waktu bisa berubah dan dipengaruhi oleh suku bunga acuan BI.

Keuntungan:

• Suku bunga Mandiri Deposito yang kompetitif.
• Tersedia berbagai pilihan jangka waktu yang dapat ditentukan sesuai dengan kebutuhan, yaitu 1, 3, 6, 12, atau 24 bulan.
• Bebas memperpanjang deposito secara otomatis (Automatic Roll Over /ARO).
• Nasabah dapat memilih untuk menginvestasikan kembali bunga deposito ke pokok deposito atau ditransfer ke rekening Mandiri Giro atau Mandiri Tabungan yang dapat ditarik setiap saat.
• Bunga Deposito dapat diterima di muka, sehingga tidak perlu membayar penuh sesuai jumlah yang ingin ditempatkan pada Mandiri Deposito Rupiah.
• Dapat dibuka atas nama 2 orang pribadi (joint account).
• Deposito dapat diperpanjang secara otomatis pada saat jatuh tempo.
• Pembukaan dan penutupan deposito dapat dilakukan melalui Mandiri SMS, Mandiri Internet, atau Mandiri Call.
• Tersedia layanan informasi dan pembatalan perpanjangan deposito otomatis/ARO melalui Mandiri SMS, Mandiri Internet, atau Mandiri Call khusus untuk deposito yang dibuka melalui Mandiri SMS, Mandiri Internet, atau Mandiri Call.

Syarat Pengajuan:

• Memiliki rekening Mandiri Tabungan atau Mandiri Giro
• Setoran awal minimum Rp10 juta melalui kantor cabang. Atau, bisa juga melalui e-Banking (Mandiri SMS, Mandiri Internet, Mandiri Call) dengan minimum setoran awal Rp1 juta.
• Untuk deposito valas, minimum setoran awal mulai dari: USD1.000, SGD1.000, EUR1.000, AUD2.000, GBP1.000, JPY150 ribu, HKD10 ribu, CHF2.000, dan CNY7.000.
• Khusus nasabah perorangan, apabila Warga Negara Indonesia maka disertai fotokopi KTP dan NPWP. Adapun Warga Negara Asing dilengkapi dengan Paspor dan KIMS/KITAS.
• Khusus nasabah perusahaan lengkapi fotokopi KTP pejabat yang berwenang, SIUP, NPWP, akte pendirian perusahaan, dan perubahannya yang terakhir.
• Biaya materai pada saat pembukaan dan pencairan deposito sesuai dengan ketentuan yang berlaku.
• Bunga dikenakan pajak sesuai ketentuan yang berlaku.
• Khusus nasabah deposito valas, penyetoran atau pencairan dalam rupiah, valas selain dolar, atau valas yang tak sejenis dikenakan kurs jual-beli.

3. Mandiri Giro

Simpanan dana pihak ketiga dalam mata uang rupiah ini penarikannya bisa dilakukan setiap waktu dengan menggunakan cek, bilyet giro, atau juga sarana perintah pembayaran lainnya sesuai ketentuan yang ditetapkan Bank Mandiri.

Kelebihan:

• Dengan sistem bunga harian yang progresif dan kompetitif, nasabah bisa memiliki kesempatan untuk mendapatkan keuntungan jasa giro yang cukup besar. Semakin besar saldo rekening nasabah, maka semakin tinggi jasa giro yang akan diperoleh.
• Penyetoran dan penarikan dapat dilakukan di seluruh kantor cabang Bank Mandiri.
• Adanya Mandiri Giro dengan Cek dan Bilyet Giro Bank Mandiri membuat transaksi bisnis nasabah menjadi lebih mudah.
• Kemudahan bertransaksi melalui Mandiri ATM, Mandiri SMS, Mandiri Call, dan Mandiri Internet (khusus rekening Mandiri Giro perorangan).
• Tersedia pilihan rekening gabungan atau joint account (khusus rekening perorangan).
• Dukungan fasilitas jaringan lebih dari 4.100 Mandiri ATM dan 5.000 ATM Link yang tersebar luas, serta lebih dari 1.000 kantor cabang Bank Mandiri online yang tersebar di seluruh nusantara.

Baca juga: Review Tabungan Rencana Mandiri [Mandiri Tabungan Rencana]

Fasilitas:

• Tersedia dalam beberapa mata uang, seperti rupiah, USD, SGD, EUR, AUD, GBP, JPY, HKD, CHF, dan CNY.
• Adanya Sweep Account memberikan memudahkan nasabah memindahkan dana secara otomatis dari rekening Mandiri Giro atau Mandiri Tabungan ke rekening Giro Rupiah sehingga kecukupan saldo di rekening Giro dapat terjamin.
• Fasilitas auto debit untuk memudahkan melakukan pembayaran tagihan rutin bulanan.

Persyaratan:

• Setoran awal Rp1.000.000.
• Tidak termasuk daftar hitam di Bank Indonesia.
• Untuk perorangan: telah berusia 21 tahun ke atas atau telah menikah, mengisi formulir permohonan beserta pendukungnya, fotokopi identitas diri dan NPWP, dan 1 lembar pas foto 4×6.
• Untuk badan usaha: mengisi formulir permohonan beserta pendukungnya dan menyerahkan fotokopi identitas diri, NPWP, TDP, SIUP, dan akta pendirian usaha.

Biaya administrasi dan lain-lain:

• Biaya administrasi bulanan untuk pemerintah gratis, sedangkan untuk perorangan atau badan usaha Rp25.000 per bulan
• Biaya buku Cek ata Bilyet Giro sebesar Rp1.000 per lembar (tanpa materai)
• Biaya Counter Cheque sebesar Rp2.000 per lembar (tanpa materai)
• Biaya pembatalan Bilyet Giro sebesar Rp30.000 per lembar Giro
• Biaya Cek atau Bilyet Giro hilang, untuk yang belum diisi sebesar Rp30.000 per warkat, sedangkan untuk yang sudah diisi sebesar Rp30.000 per warkat
• Biaya penalti di bawah saldo minimum Rp25.000 per bulan
• Biaya fungsi Sweep sebesar Rp10.000 per bulan
• Biaya administrasi rekening pasif sebesar Rp250.000 per bulan

4. Mandiri Pinjaman

Ini adalah sebuah kredit atau pinjaman uang online yang dikhususkan bagi perorangan. Dalam proses peminjamannya, tidak diperlukan agunan/jaminan seperti sistem yang diberlakukan pada peminjaman seperti biasanya.

Sistem kredit yang satu ini disediakan oleh Bank Mandiri bagi nasabahnya, baik yang memiliki kartu kredit ataupun tidak, dan untuk nasabah yang berstatus sebagai pegawai maupun professional atau wiraswasta.

Keuntungan:

• Tidak memerlukan jaminan atau agunan yang biasa diminta pada saat melakukan proses peminjaman.
• Nasabah akan menikmati cicilan atau angsuran yang ringan.
• Nasabah akan mendapatkan atau memiliki perlindungan asuransi jiwa, sehingga akan merasa nyaman dan aman dalam menggunakan produk ini.
• Limit kredit dapat mencapai Rp200 juta (Rp5 juta hingga Rp200 juta rupiah, dalam kelipatan Rp500 ribu).
• Jangka waktu kredit yang panjang, yakni sampai 3 tahun atau 36 bulan (ada pengecualian untuk pegawai yang menyalurkan gaji melalui bank Mandiri, jangka waktu kredit yang ditetapkan lebih lama, yakni 5 tahun alias 60 bulan).
• Jangka waktu maksimal pada Mandiri Pinjaman memiliki banyak pilihan yang disesuaikan dengan kebutuhan atau kesanggupan peminjam, ada 5 pilihan jangka waktu yang ditetapkan, yakni 12 bulan, 18 bulan, 24 bulan, 30 bulan, dan 36 bulan (khusus untuk KTA payroll maksimal hingga 60 bulan).
• Jika nasabah bukan merupakan seorang karyawan, nasabah juga dapat mengajukan Mandiri Pinjaman ini dengan syarat memiliki profesi sebagai professional ataupun wiraswasta di wilayah Jabodetabek, Semarang, Yogyakarta, Samarinda, dan Balikpapan.

Baca juga: Cara Beli Pulsa di Livin Mandiri [New] 2022 dengan Mudah

Syarat dan Ketentuan:

• Minimum Pendapatan Bulanan Rp3.000.000.-
• Umur Pemohon Minimum 21 tahun.
• Umur Pemohon Maksimum 55 tahun pada saat pelunasan.
• Wajib Memiliki Kartu Kredit Minimal 1 Tahun.
• Limit Kartu Kredit Minimum Rp5 juta.

5. Mandiri Kartu Kredit—Produk Bank Mandiri

Fasilitas kredit ini diberikan kepada nasabah dalam bentuk kartu yang diterbitkan oleh Bank Mandiri. Adapun Mandiri Kartu Kredit ini sudah mendapatkan izin atau lisensi dari Prinsipal dengan pemakaian logo prinsipal yang tercetak pada kartu kredit, atas nama pemegang kartu, baik kartu utama maupun kartu tambahan.

Syarat dan Ketentuan:

Perlu diketahui, ada sejumlah dokumen pribadi yang mesti dipenuhi untuk mendapatkan produk ini. Dokumennya pun berbeda-beda, bergantung pada status calon pengguna kartu kreditnya. Ada 3 jenis, yakni sebagai berikut.

1. Dokumen dan syarat mengajukan kartu kredit Mandiri untuk non-nasabah

• Lembar aplikasi pengajuan kartu kredit yang sudah diisi lengkap
• Identitas diri yang asli dan fotokopinya (KTP, SIM atau paspor)
• Slip gaji
• NPWP (jika ada)
• Gaji minimal Rp 3 juta per bulan
• Usia minimal 21 tahun

1. Dokumen dan syarat mengajukan kartu kredit Mandiri buat rekening payroll

• Lembar aplikasi pengajuan kartu kredit khusus buat karyawan payroll Mandiri yang sudah dilengkapi
• Buku tabungan payroll Mandiri
• Identitas diri asli dan fotokopi (KTP, SIM atau paspor)
• NPWP
• Slip gaji

1. Dokumen dan syarat mengajukan kartu kredit Mandiri buat nasabah Bank Mandiri

• Identitas diri asli dan fotokopi (KTP, SIM atau paspor)
• NPWP
• Buku tabungan Mandiri
• Usia minimal 21 tahun
• Aplikasi pengajuan kartu kredit khusus buat nasabah tabungan Mandiri yang sudah diisi.

6. Mandiri Investasi & Asuransi

Selanjutnya, ada produk Mandiri Investasi dan Asuransi, dengan beberapa kategori yang bisa dipilih, di antaranya Reksadana, ORI & Sukuk RItel, Asuransi AXA Mandiri, Asuransi Mandiri InHealth, dan Mandiri AXA General Insurance.

7. E-Banking

Merupakan salah satu produk Mandiri Internet yang membantu nasabah untuk mengakses rekening yang dimiliki lewat jaringan internet dengan menggunakan perangkat lunak browser di komputer. 

Fasilitas:

• Kontrol penuh finansial
• Transaksi finansial (transfer, top up, beli pulsa, pembayaran tagihan kartu kredit, dan pembayaran biller lainnya)
• Top up (isi ulang Mandiri e-Cash, e-Money, Go-Pay, M-Tix, dan uang elektronik lain)
• Transfer uang antar bank
• Histori transaksi lengkap (cek saldo, histori transaksi tabungan dan kartu kredit, cek mutasi rekening)
• Buka deposito dan tabungan
• Akses web dan aplikasi yang terintegrasi
• Sistem keamanan berlapis

8. Pengiriman Uang

Lazim disebut Outgoing Transfer, produk yang satu ini akan memudahkan nasabah untuk mengirimkan uang ke luar negeri untuk berbagai kebutuhan, misalnya pendidikan, kesehatan, pembayaran bisnis, dankeperlan lain ke lebih dari 16 valuta asing.

Beberapa valas itu, antara lain, USD, EUR, SGD, AUD, JPY, GBP, CAD, CNY, NZD, SAR, HKD, CHF, SEK, DKK, NOK, INR, dan yang lainnya.

Keuntungan:

• Layanan kiriman uang memudahkan nasabah untuk dapat melakukannya di seluruh cabang Bank Mandiri, Mandiri Internet Bisnis (MIB), atau Mandiri Cash Management (MCM)
• Biaya yang kompetitif serta nilai tukar mata uang asing yang fleksibel dan menguntungkan
• Pengiriman uang yang mudah, cepat, dan aman

Syarat dan Ketentuan Pengiriman Uang:

• Pengirim merupakan perorangan atau badan usaha
• Pengirim mengisi aplikasi Transfer di cabang atau memasukkan data transaksi pada menu Transfer Antar Bank
• Luar Negeri melalui MIB atau menu International Transfer melalui MCM
• Pengiriman dengan nominal diatas USD100.000 harus disertai dengan dokumen pendukung (underlying)

Biaya administrasi dan lain-lain

Biaya kirimnya murah jika potongan biaya ditanggung penerima (BEN), namun tersedia juga opsi potongan ditanggung pengirim (OUR), dengan rincian sebagai berikut:

• Biaya TT Swift: Rp35.000
• Biaya Provisi: 1/8% dari nominal kiriman uang dan dikenakan jika sumber dana sama dengan valuta yang dikirim
• Biaya untuk kiriman uang yang diterima full amount:

1. USD25 (valuta USD)
2. USD30 (valuta selain USD)

9. Produk Bank Mandiri: Mandiri Cash Management

Ini adalah produk layanan internet banking bisnis yang memberikan nasabahnya akses transaksi keuangan perusahaan yang meliputi pembayaran, penerimaan, dan pengaturan likuiditas secara online.

Fitur:

• Informasi lengkap rekening dan transaksi perusahaan: Nasabah bisa mendapatkan informasi terkait rekening dan transaksi perusahaan yang meliputi rekening koran serta posisi saldo per rekening yang dikelola perusahaan. Dan juga hasilnya dapat diunduh dalam format SWIFT standar maupun format laporan yang biasanya digunakan nasabah dalam proses rekonsiliasi
• Payroll, kliring, pembayaran kewajiban pajak, dan tagihan: Memiliki akses transfer dan kepada pegawai (payroll), rekanan atau pihak ketiga di bank mandiri maupun bank lain (kliring, online, dan internasional transfer), pembayaran kewajiban pajak, dan tagihan utilitas serta tagihan lainnya melalui metode single maupun bulk transfer
• Adanya fitur autodebit: Nasabah bisa mendapatkan akses pembebanan tagihan menggunakan mekanisme autodebit
• Cash pooling, cash distribution, dan range balance: Nasabah akan mendapatkan akses pengaturan likuiditas dana perusahaan melalui mekanisme cash pooling (pemusatan dana), cash distribution (pengalokasian dana), dan range balance (penjagaan posisi dana)
• Transaksi bisa terjadwal: Nasabah akan mendapatkan pelaksanaan transaksi yang dapat diatur meliputi immediate (proses seketika), standing instruction (terencana), dan recurring (berulang)
• Keamanan terjamin: Mandiri Cash Management juga menerapkan sistem level otoritas bertingkat untuk keamanan bertransaksi perusahaan Anda
• Notifikasi: Nasabah dapat mengatur pengiriman notifikasi untuk setiap transaksi yang diinginkan oleh nasabah

Keuntungan:

• Fleksibel: transaksi dapat dilakukan secara online kapanpun dimanapun
• Aman: menerapkan sistem level otoritas yang bertingkat
• Dengan dukungan otorisasi bertingkat dan enkripsi sistem akan menjamin semua transaksi para nasabahnya

Syarat dan Ketentuan:

• Terdaftar dalam Form Mandiri Cash Management
• Mengakses Website Mandiri Cash Management
• Login ke Website Mandiri Cash Management

10. Mandiri Trade Finance

Produk berikut ini membantu para pelaku bisnis untuk melakukan transaksi perbankan hingga ke luar negeri untuk kegiatan ekspor-impornya. Tersedia 5 jenis yang ditawarkan dalam produk ini, yaitu:

• Mandiri Ekspor: nasabah bisa melakukan transaksi ekspor dengan layanan ekspor Bank Mandiri secara terpadu, dan lengkap di setiap tahapan transaksi, sejak proses merealisasikan pesanan ekspor, persiapan dokumen ekspor, presentasi dokumen, dan percepatan penerimaan hasil ekspor.
• Mandiri Impor: nasabah dapat melakukan pembelian barang dengan lebih aman, karena pembayaran akan dilakukan setelah barang tiba di pelabuhan, atau apabila dokumen sudah sesuai dengan yang dipersyaratkan. Selain memfasilitasi penerbitan Letter of Credit (LC), Bank Mandiri juga menyediakan talangan pembayaran pembelian barang impor maupun perdagangan domestik.
• Mandiri Value Chain: Bank Mandiri juga memberikan kemudahan dalam layanan transaksi berbasis value chain (hubungan dalam mata rantai supply chain meliputi Principal, Supplier dan Distributor) yang dapat diakses secara online untuk kemudahan monitoring dokumen tagihan (invoice), pembayaran dan penggunaan fasilitas pembiayaan secara cepat, mudah dan aman.
• Mandiri Bank Garansi: Bank Mandiri memberikan fasilitas kepada nasabahnya terkait jaminan transaksi bisnis berupa Bank Garansi dan Standby LC yang dapat digunakan untuk transaksi lokal maupun internasional dengan efisiensi biaya modal karena tidak perlu menyediakan jaminan tunai ke counter party.
• Mandiri Perdagangan Lokal: hampir mirip dengan Mandiri Ekspor dan Impor, Bank Mandiri memberikan kemudahan nasabahnya untuk bertransaksi terhadap perdagangan domestik yang memiliki karakteristik lebih sederhana dibandingkan transaksi ekspor maupun impor.

Sekian ulasan tentang Produk Bank Mandiri yang perlu kamu ketahui. Tertarik untuk menjajal salah satu produknya?

Baca juga: Cara Cek Mutasi Mandiri Terlengkap 2022 [Online dan Offline]

Baca terus berita fintech Indonesia dan kripto terkini hanya di duniafintech.com.

Penulis: Boy Riza Utama